起诉书（钱某某、王某某非法吸收公众存款案）_上海市静安区人民检察院

上海市静安区人民检察院

起 诉 书

沪静检金融刑诉〔2020〕620号

被告人钱某某，男，1977年**月**日生，公民身份号码：3303251977********，汉族，大专文化，上海**有限公司（以下简称“**公司”）法定代表人，户籍在瑞安市**街道**村**街**号。2019年11月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局静安分局刑事拘留，同月13日延长羁押期限至三十天，2019年12月16日经本院批准并由上海市公安局静安分局执行逮捕。

被告人王某某，男，1970年**月**日生，公民身份号码：3303251970********，汉族，高中文化，**公司总经理，户籍在浙江省瑞安市**镇**路**号，暂住浙江省瑞安市**路**小区**号**室。2014年6月因犯危险驾驶罪被浙江省瑞安市人民法院判处拘役二个月十五日，并处罚金人民币5000元。2020年4月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局静安分局刑事拘留，同月16日经本院批准并由上海市公安局静安分局执行逮捕。

本案由上海市公安局静安分局（以下简称“静安分局”）侦查终结，以被告人钱某某、王某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年5月15日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果；依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年6月12日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年7月7日补充侦查完毕移送起诉。本院于2020年8月7日延长审查起诉期限15日。被告人钱某某、王某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2015年11月至2016年8月，被告人钱某某作为**公司的法定代表人伙同被告人王某某、孙某某（已判决）、李某某（已判决）等人违反国家金融管理法规，通过与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》以年化收益率7%-11%的回报为诱饵，承诺还本付息，向社会不特定公众非法累计吸收资金3300余万元。

被告人王某某在**公司担任总经理，其任职期间所负责的孙某某团队通过上述签订借款合同的方法，向社会不特定公众吸收资金500余万元，未兑付400余万元。

2019年11月11日，被告人钱某某被公安机关抓获归案；2020年4月8日，被告人王某某主动投案但未如实供述。

认定上述事实的证据如下：

1.静安分局依法收集的工商资料等书证，证实**公司的基本情况以及其不具备向社会公众公开吸收资金资质的事实。

2.投资人朱某某、王某某、赵某某等人的证言以及投资人提供的《个人出借咨询与服务协议》、收款确认书、债权转让及受让协议等书证，证实投资人向**公司投资的经过。

3.证人孙某某、李某某的证言，证实被告人王某某在**公司的职位、作用。

4.**工业有限公司出具的《关于**工业和**投资借贷往来阐述》及供应商明细账，证实**公司与**工业有限公司的资金往来情况。

5.被告人钱某某、王某某的供述，证实二人对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。

6.上海司法会计中心有限公司出具的司法会计鉴定意见书，证实被告人钱某某、王某某参与非法吸收公众存款的金额、未兑付金额以及**公司和**工业有限公司的资金往来。

6.常州市公安局新北分局、静安分局依法出具的抓获经过等书证，证实被告人钱某某、王某某的到案经过。

7.户籍资料、刑事判决书等书证，证实了两名被告人的身份情况以及被告人王某某的前科情况。

8.静安区人民法院刑事判决书等书证，证实同案犯孙某某、李某某的判决情况。

上述证据来源及收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人钱某某王某某忠对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告钱某某华王某某忠伙同他人，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告钱某某华王某某忠认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告钱某某华在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定第一款、第四款，系主犯。被告王某某忠在共同犯罪过程中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告钱某某华王某某忠如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告钱某某华有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元。建议判处被告王某某忠有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市静安区人民法院

检察官：周子简

检察官助理：孙黎文

2020年8月21日

附：

1.被告钱某某华王某某忠现均羁押于上海市静安区看守所（南）。

2.侦查卷宗十三册。

3.《适用简易程序建议书》一份。

4.《换押证》二份。

5.《认罪认罚具结书》二份。

6.《案犯身份卡》二份。

7.相关法律条文。