起诉书（钱某某非法吸收公众存款案)_浙江省杭州市江干区人民检察院

浙江省杭州市江干区人民检察院

起 诉 书

江检公诉刑诉〔2020〕24号

被告人钱某某，男，1972年**月**日生，居民身份证号码3202191972********，汉族，文化程度高中，中共党员，工作单位：江阴**安装股份有限公司，户籍所在地江苏省江阴市**村**幢**室。因本案于2018年7月24日被杭州市公安局江干区分局取保候审,于2019年7月22日被本院取保候审。

本案由杭州市公安局江干区分局侦查终结，以被告人钱某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年6月27日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间退回公安机关补充侦查二次并三次延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2017年10月，被告人钱某某收购杭州**资产管理有限公司并担任法定代表人，该公司注册地址杭州市江干区**中心**室，实际经营地址杭州市江干区**国际中心**室。被告人钱某某任职期间，在明知公司未经金融监管部门批准的情况下，仍通过在“**理财”平台上发布车贷标的，以年化收益10.8%-18%的高额利息为回报吸引不特定人投资，并实际控制陈某某等人的个人银行账户用于资金流转。截至2018年8月31日，“**理财”平台线上吸收3418名投资人共计投资款97334291.00元，线上未兑付本金29701240.00元。2018年3月25日至2018年9月30日期间，被告人钱某某通过其账号62148551********、62284504380********线下兑付投资款项，线下兑付本息10230709.17元。上述非法集资资金主要用于支付投资人本息、公司运营及转入被告人钱某某所控制的江阴**安装股份有限公司。

案发后，被告人钱某某系经公安机关电话通知后到案，归案以后如实供述了自己的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、抓获经过、银行卡信息、江阴**安装股份有限公司财务报表、杭州**资产管理有限公司财物报表及工商登记资料、员工名单、投资协议、银行流水、民事起诉状、协助查封通知书及江阴市房屋登记薄证明、审计报告等；

2.证人陈某某、林某某、季某某、李某某、范某某及王某某、许某某、谭某某等人的证言；

3.被告人钱某某的供述与辩解；

4.视听资料：**理财后台数据、富友平台数据、江阴**安装股份有限公司工商登记资料；

5.鉴定意见：**理财平台数据导出记录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人钱某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人钱某某在犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，应同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

杭州市江干区人民法院

检察员：童 帆

2020年1月6日

附：

1.被告人现取保候审在家，联系电话：139*******、133********。

2.案卷6册、补充材料1份。

3.量刑建议书及具结书各1份。

4.投资人投资清单光盘1张。