起诉书（钱某某非法经营案)_长兴县人民检察院

长兴县人民检察院

起 诉 书

长检二部刑诉〔2019〕132号

被告人钱某某，女，1969年**月**日生，居民身份证号码：3305221969********，汉族，中专文化程度，户籍所在地：浙江省长兴县**街道**小区，现住浙江省长兴县**街道**小区。因本案于2019年7月1日被长兴县公安局刑事拘留，于同年7月24日被取保候审。

本案由长兴县公安局侦查终结，以被告人钱某某涉嫌非法经营罪，于2019年11月1日向本院移送审查起诉。本院受理后，已于法定期限内告知被告人有权委托辩护人,依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料。经依法审查查明：

2017年8月至2019年6月期间，被告人钱某某违反国家规定，在无真实交易的情况下，以在POS机上为他人信用卡养卡的方式非法从事资金支付结算业务，从中收取1%左右的手续费，数额累计达5190071.1元。

认定上述事实的证据如下：

1. POS机、银行卡、卡套等物证；

2.人口信息、抓获经过、扣押决定书、扣押清单、发还清单及调取的商户信息、银行交易明细等书证；

3.证人严某某、华某某、陈某甲、邓某某、殷某某、赵某某、朱某甲、许某某、王某甲、卢某某、朱某乙、胡某甲、胡某乙、王某乙、曹某某、董某某、陈某乙、冯某某、程某某、夏某某等人的证言；

4.被告人钱某某的供述和辩解；

5.搜查照片、扣押物品照片等。

本院认为，被告人钱某某违反国家规定，使用受理终端以虚构交易的方式向指定付款方支付资金并从中牟利，非法从事资金支付结算业务，扰乱了国家正常的金融秩序，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三款，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人钱某某自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，适用认罪认罚从宽制度。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，特提起公诉，请依法判处。                                      

此致

长兴县人民法院

检察员：王宇

2019年11月29日

附：

1.被告人钱某某现取保候审在家，联系电话1365672****。

2.移送案卷材料5册、光盘1张。

3. 随案移送信用卡、卡套、pos机等物品，存于湖州市涉案财物管理长兴分中心。