起诉书（陆祥琴非法吸收公众存款案）_常州市武进区人民检察院

江苏省常州市武进区人民检察院

起 诉 书

武检二部刑诉〔2020〕73号

被告人陆祥琴，女，1964年**月**日生，居民身份证号码3204211964********，汉族，初中文化，户籍所在地常州市天宁区**镇**村委东**村**号，系**土特产开发有限公司常州分公司负责人。被告人陆祥琴曾因犯组织、领导传销活动罪，于2013年12月13日被江阴市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。被告人陆祥琴因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年1月5日被常州市公安局武进分局刑事拘留，2018年2月2日被该分局取保候审；2019年7月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被无锡市公安局滨湖分局取保候审；2020年1月8日又因涉嫌非法吸收公众存款罪被常州市公安局武进分局刑事拘留，于2020年2月14日经本院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。

本案由常州市公安局武进分局侦查终结，以被告人陆祥琴涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月11日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年5月12日已告知被告人陆祥琴有权委托辩护人及认罪认罚制度，依法讯问了被告人陆祥琴，审查了全部案件材料。因案情重大、复杂，本院于2020年6月12日起延长审查起诉期限十五天。

经依法审查查明：

2016年1月被告人陆祥琴加入无锡**投资有限公司，伙同张某某、虞某某等人（均另案处理），在无锡市滨湖区等地，通过口口相传等方式，向不特定社会人员介绍推销“药王茶”产品，宣称投资人每投资5000元（以下均指人民币），可获取相关的“药王茶”产品，同时每周可获160元返利，共计50周，累计8000元的高额回报，同时设立三级报单奖、推荐奖，鼓励投资者向不特定社会人员宣传。截止到案发，被告人陆祥琴共吸收无锡地区社会不特定人员188人进行投资，非法吸收公众存款总金额28510000元，支付投资人返利10719806.4元，造成投资人实际损失17790193.6元。

2017年1月9日，无锡**投资有限公司在常州市武进区湖塘镇**广场**幢**室设立分公司，工商登记为“**土特产开发有限公司常州分公司”，陆祥琴为该分公司的负责人。被告人陆祥琴伙同余某某、施某某等人（均另案处理）采用上述手段向社会不特定社会人员宣传，截止到案发，该分公司共吸收社会不特定人员814人进行投资，非法吸收公众存款总金额69180000元，支付投资人返利26198884元，造成投资人实际损失43826116元。

认定上述事实的证据如下：

1.​ 常州市公安局武进分局调取的银行账户明细等书证；

2.​ 证人张某某、虞某某、周某某等人证言；

3.​ 被告人陆祥琴的供述和辩解；

4.​ 北京中瑞诚会计事务所有限公司江苏分所出具的鉴定意见书。

本院认为，被告人陆祥琴伙同他人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大且具有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人陆祥琴起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定，属主犯。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省常州市武进区人民法院

检察官：金丽娜

2020年6月24日

                                      

附：1.被告人陆祥琴现羁押于常州市看守所； 

2.案卷材料和证据11册。