起诉书（陈中学信用卡诈骗案）_湖南省吉首市人民检察院

湖南省吉首市人民检察院

起 诉 书

吉检刑检刑诉〔2020〕164号

被告人陈中学，男性，1964年**月**日出生，居民身份证号码4308211964********，土家族，初中文化，户籍所在地湖南省湘西土家族苗族自治州吉首市，住吉首市**路**号**栋**室，因涉嫌信用卡诈骗罪，经吉首市公安局决定，于2019年11月19日被吉首市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经吉首市检察院批准，于2019年12月23日被吉首市公安局逮捕。

本案由吉首市公安局侦查终结，以被告人陈中学涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年2月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年2月21日、2020年6月9日已告知被告人认有权委托辩护人、认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人意见，审查了全部案件材料。本院于2020年3月31日以本案部分事实不清，证据不足，退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月30日重报。本院依法于2020年3月22至2020年4月5日、2020年6月1日至6月15日两次延长审查期限。被告人陈中学同意适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2012年3月7日，被告人陈中学在吉首市工商银行申请了信用卡，卡号52404700********，陈中学使用该工商银行卡从2013年3月11日开始透支，从2015年6月25日透支消费以后，再没有归还透支欠款，到2016年3月1日，其卡共欠本金、利息889169.45元（本金799332.70元，利息、滞纳金89836.75元。）。经湘西工商银行于2015年9月15日、10月8日向陈中学催收二次，陈中学所拖欠款项未归还。

2010年4月8日，陈中学在吉首市农业银行申请了信用卡，卡号0004637580********.犯罪嫌疑人陈中学使用该银行卡于2010年4月21日开始透支，2016年3月17日透支拖欠金额为286620.14元（本金236187.48元、利息、滞纳金50432.66元），该行于2015年11月18日、12月11日、2016年1月6日向其电话催收，陈中学所拖欠款项至今未归还。

被告人陈中学共计欠银行资金为1035420.18元，陈中学变更本人的手机号码，为躲避银行的催收，并逃往外地。

2019年11月13日，被告人陈中学在湖南省长沙市被抓获归案。

上述事实的证据如下：

1、书证：接报警登记表、立案决定书、被告人陈中学到银行办理银行卡的资料、银行申请书、催收回执、流水账。

2、证人鲁某某、田某某、龙某某、饶某某证言。

3、被告人陈中学供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈中学的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈中学在银行办理了银行卡以后，恶意透支1035420.18，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈中学认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第二款的规定，建议判处其有期徒刑十年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

吉首市人民法院

检察员郑百刚

2020年6月10日

附件：

1.被告人陈中学现在羁押于吉首市看守所。

2.案卷材料和证据三卷

3．《认罪认罚具结书》一份

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