起诉书（陈云贤、胡成瑞诈骗案)_湖南省衡阳县人民检察院

湖南省衡阳县人民检察院

起 诉 书

蒸检公诉刑诉〔2019〕263号

被告人陈云贤，男，1991年**月**日出生，居民身份证号码3325221991********，汉族，高中文化，户籍所在地浙江省丽水市青田县，住青田县**乡**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年9月25日被抓获临时羁押于富源县看守所，同年9月29日被衡阳县公安局刑事拘留，10月18日被衡阳县公安局取保候审。

被告人胡成瑞，男，1996年**月**日出生，居民身份证号码2302041996********，汉族，高中文化，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市，住齐齐哈尔市**街道**组，因涉嫌诈骗罪，于2018年8月5日临时羁押于西双版纳傣族自治州公安局看守所，同年8月10日被衡阳县公安局刑事拘留，9月14日被取保候审，2019年9月11日因犯诈骗罪被齐齐哈尔市龙沙区人民法院判处有期徒刑四年，又因涉嫌诈骗罪于2019年11月19日被衡阳县公安局刑事拘留。

本案由衡阳县公安局侦查终结，以被告人陈云贤、胡成瑞涉嫌诈骗罪，于2019年12月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2017年11月份以来，蔡某甲、高某甲（均另案处理）与蔡某乙、张某甲（已提起公诉）四人共同出资在浙江省瑞安市无证从事网络借贷活动，对外称“美丽钱袋”公司，由高某甲负责公司日常管理。公司最初设立客服部、审核部、财务部三个部门，催收部外包。2018年2月，因瑞安市**公司的清理和打击，蔡某甲、高某甲、蔡某乙、张某甲等人将公司整体搬迁至山东寿光，并新成立寿光市毕鼎盛智富网络科技有限公司（以下简称毕鼎公司），由张某甲任法人代表，以淘宝电商汽车配件销售为掩护，继续从事网络“套路贷”诈骗活动。2018年5月，为逃避国内打击，毕鼎公司将部分员工陆续转移至缅甸，并在原有部门的基础上增设催收部，新增了对外称“壹喜钱庄”的“放贷”业务。

公司通过购买等方式获取目标客户电话号码，由客服人员拨打分发到手中的电话号码推介“美丽钱袋”小额贷款，以无抵押、无担保、快速放款为诱饵吸引被害人借款，并由审核部审核员以需要审核身份为由，骗取他人提供手机通讯录、通话记录、支付宝信息、手持身份证照片等信息，为后续催收做好准备。经审核人员初审、终审确定“借款”额度后，将被害人推送给公司财务人员。财务人员则按照公司统一安排的套路方式，以行规为由收取借条金额30%/7天的“砍头息”、“手续费”，与被害人签订金额虚高的借贷协议，2018年4月前还要求被害人签订“双倍借条”。同时，公司以续期费、逾期费等各种名义设置多种费用并以提额降息引导被害人不断续借，垒高“债务”。在被害人不能及时交付相关费用时，财务人员将逾期人员名单推送给催收部，催收人员则根据催收部主管郑某某、韩某某分发的名单及信息通过骚扰、辱骂、威胁、电话轰炸等方式强行索要虚高债务。

自2017年11月至2018年8月，被告人张某甲等人逐步形成以蔡某甲、高某甲、张某甲、蔡某乙为首要分子，姜某甲、苏某甲等人为重要成员，话务部、审核部、财务部等部门成员组成的犯罪集团，各部门成员之间分工明确、配合严密，共同实施诈骗活动。该犯罪集团在互联网开展“套路贷”，先后向数万人实施诈骗、暴力讨债行为，为非作恶，欺压百姓，严重扰乱社会秩序，造成恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。根据“有凭证”平台数据显示“美丽钱袋”累计放款借条金额289646764.60元，“壹喜钱庄”累计放款借条金额40428336.80元。经湖南省兴源会计师事务所审计，该犯罪集团累计获利123293745.40元。其中被告人陈云贤自2018年3月开始加入毕鼎公司，与王某某（另案处理）共同经营73号财务线，共向刘某某、陈云贤、付某某等2575名被害人实施诈骗，借条金额10234858元，该条财务线获利金额3745891元，陈云贤个人投资5万元，获工资及分红共5万元。被告人胡成瑞自2018年7月开始加入公司从事催收工作，经鉴定，毕鼎公司2018年7月共催收4979351元。

案发后，被告人陈云贤主动与公安机关联系投案，在归案途中被抓获。

认定上述事实的证据如下：1、二被告人的户籍资料、到案经过、扣押物品清单、银行卡、支付宝交易明细等书证；2、被害人凌某某、熊某某、曾某某、欧某某、刘某某、张某某被害人陈述；3、证人林某某、周某某、王某某证人证言；4、现场勘验笔录、辩认笔录等；5、鉴定意见；6、电子数据。

本院认为，被告人陈云贤、胡成瑞伙同他人以非法占有为目的，利用网络，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定。本案系犯罪集团，被告人陈云贤系一般主犯，被告人胡成瑞系从犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定处罚。被告人胡成瑞在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第七十条之规定处罚。本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省衡阳县人民法院

检察员：**

2019年12月11日

附：

1.被告人胡成瑞现被羁押于衡阳市看守所；被告人陈云贤现被取保候审家。

2.案卷材料和证据7册。

3.证人、鉴定人名单。

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