起诉书（陈云非法吸收公众存款案）_福州市长乐区人民检察院

福州市长乐区人民检察院

起 诉 书

长检公诉刑诉〔2019〕743号

被告人陈云，女，1983年**月**日出生，公民身份号码3501821983********，汉族，初中文化程度，无固定职业，住福州市长乐区**镇**村**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月2日被福州市长乐区公安局刑事拘留，2019年9月30日经本院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。

本案由福州市长乐区公安局侦查终结，以被告人陈云涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年11月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人、依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，本院依法延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

2013年6月至2017年3月期间，被告人陈云未经相关金融管理部门批准，自任会首，制定互助会公约，在福州市长乐区松下镇首祉村吸收周边乡镇村民张某某、林某甲等一百多人次成立3班民间互助会，后因无力经营倒会而逃匿，给众多参会会员造成重大经济损失。具体事实如下：

第一班会会值人民币2000元（以下币种同），参会人员64名（含会首），2013年6月5日收取会首款，同年6月20日起标，至倒会时已标61名、未标3名，收取标会款总额（含会首款）6699210元。

第二班会会值3000元，参会人员43名（含会首），2014年1月16日收取会首款，同年2月16日起标，至倒会时已标42名、未标1名，收取标会款总额（含会首款）4704360元。

第三班会会值2000元，参会人员70名（含会首），2016年8月15日收取会首款，同年8月30日起标，至倒会时已标11名、未标59名，收取标会款总额（含会首款）1115660元。

2019年9月2日，被告人陈云在福州市鼓楼区玉泉路东汤小区被公安民警抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人陈云的互助会简章等；

2.被害人陈述：被害人张某某、林某乙等人的陈述；

3.被告人的供述和辩解：被告人陈云的供述和辩解；

4.鉴定意见：福州闽航有限责任会计师事务所的注册会计师执行商定程序的报告；

5.被害人林某甲、陈某某等人的辨认笔录；

6.其它证明材料：户籍证明、到案经过、违法犯罪经历查询。

本院认为，被告人陈云以牟利为目的，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额达人民币12519230元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福州市长乐区人民法院

检察官：陈春华

检察官助理：王正金

2019年12月11日

附：1.被告人陈云现羁押于福州市第二看守所；

2.本案卷宗2册。