起诉书（陈仁书非法吸收公众存款案)_浙江省瑞安市人民检察院

浙江省瑞安市人民检察院

起 诉 书

瑞检刑诉〔2020〕11979号

被告人陈仁书，男，1968年**月**日出生，公民身份号码3303251968********，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地重庆市渝中区**路**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月9日被瑞安市公安局刑事拘留，于同年5月14日经本院批准，于次日被瑞安市公安局逮捕。

本案由瑞安市公安局侦查终结，以被告人陈仁书涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。 

经依法审查查明：

2009年以来，被告人陈仁书伙同其妻子陈某乙（已判）以投资房产的名义，以月息1.5－3%的高息为诱饵，向王某甲、谢某甲等三十余人借款达2900多万元，用于房产投资、公司经营、支付高额利息等。后因经营亏损，无法偿还借款。至2020年7月底，造成2500多万元借款未归还。具体分述如下：

1、2009年12月9日至2011年10月7日，向王某乙借款共计699万元，约定以月利率3%计算利息，后将价值8万元的一辆现代轿车和价值45万元的红证折抵给王某乙。

2、2011年7月20日、8月20日，两次向王某甲借款共计315万元，约定以月利率3%计算利息，已偿还16万元。

3、2010年7月12日至2011年6月1日，陆续向谢某甲借款共计130万元，约定以月利率3%计算利息，已支付利息20万元。

4、2011年11月30日至2012年2月3日，陆续向谢某乙借款共计350万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息50万余元，另有一辆价值8万元的东风起亚轿车折抵给谢某乙。

5、2011年5月26日，向胡某某借款10万元，约定以月利率1.8%计算利息，已支付利息2万元。

6、2010年2月8日至2011年8月21日，陆续向吴某甲借款共计123万元，约定以月利率1.5%-3%计算利息，已支付利息18万元。

7、2011年9月8日向杜某某借款3万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息7500元。

8、2011年12月4日至2012年1月29日，向戴某某借款共计33万元，约定以月利率2.5%-3%计算利息，已支付利息9万余元。

9、2012年1月20日向池某某借款20万元，约定以月利率3%计算利息，已支付利息3万余元。

10、2011年11月27日、11月30日、12月15日，向高某某三次共借款计55万元，约定以月利率1.5%计算利息，后已还本付息共计12万余元。

11、2011年6月23日至2012年2月18日，陆续向林某甲借款共计130万元，约定以月利率2.5%-3%计算利息，已支付利息10万余元。

12、2010年3月12日至2011年6月1日，陆续向丁某某借款共计100万元，约定以月利率2.5%-3%计算利息，已偿还本金20万元，已支付利息20万余元。

13、2010年6月4日至2011年3月13日，陆续向徐某某借款共计23.5万元，约定以月利率3%计算利息，已偿还本金4万元，已支付利息10万余元。

14、2010年3月13日，向刘某某借款20万元，约定以月利率3%支付利息，已支付利息10万余元。

15、2011年10月29日、10月30日，向许某某借款共计60万元，约定以月利率2.5%计算利息，已偿还本金54万元。

16、2011年4月14日至2011年9月16日，陆续向郑某甲借款共计64万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息5万余元。

17、2010年7月4日至2011年3月17日，陆续向王某丙借款共计105万元，约定以月利率3%计算利息，已支付利息23万余元。

18、2010年3月份至2011年间，向管某某借款435万元，约定以月利率3.1%计算利息，后已支付利息12.54万元。

19、2010年3月10日至2011年12月31日，向温某甲借款共计15万元，约定以月利率2%-2.5%计算利息。

20、2011年8月18日，向木某某借款10万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息1.25万元。

21、2009年2月11日至2011年6月22日，向吴某乙借款19万元，约定以月利率2.5%-3%计算利息，已支付利息1万余元。

22、2011年9月8日，向郑某乙借款10万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息2500元。

23、2010年3月12日、10月12日，向马某甲借款共计16万元，约定以月息率2.5%-3%计算利息，已偿还本金9.1万元。

24、2011年5月17日，向温某乙借款10万元，约定以月利率2.5%计算利息。

25、2011年6月30日，向马某乙借款15万元。

26、2011年5月7日，向朱某某借款50万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息5万元。

27、2010年4月30日、7月30日，向苏某甲借款共计6万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息1万余元。

28、2010年9月7日，向张某某借款18万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息6万余元。

29、2010年2月5日至2011年10月3日，向苏某乙借款共计7万元，约定以月利率2-2.5%计算利息，已偿还本金4万元。

30、2011年4月23日，向王某丁借款35万元，约定以月利率2%计算利息，已支付利息7万元。

31、2009年6月28日，向林某乙借款10万元，约定以月利率3%计算利息，已支付利息9万元。

32、2011年4月18日，向何某某借款10万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息2.25万元。                                                                                                                                                                                                                                                                                              

2020年4月9日，被告人陈仁书被公安机关抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：抓获经过、人口信息、刑事判决书、房产查询无结果证明、借条、银行交易明细、收款收据、汇款凭证、转账凭证、记账凭证、取款业务凭单、银行业务凭证、记账凭证、取款业务凭单、民事判决书、刑事控告状、民事裁定书等；

2.证人证言：证人陈某乙、王某乙、王某甲、谢某甲、谢某乙、胡某某、吴某甲、杜某某、戴某某、池某某、高某某、林某甲、丁某某、徐某某、刘某某、许某某、郑某甲、王某丙、管某某、温某甲、木某某、吴某乙、郑某乙、马某甲、朱某某、苏某甲、张某某、苏某乙、林某乙、何某某等人证言；

3.被告人供述和辩解：被告人陈仁书的供述和辩解。

本院认为，被告人陈仁书结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈仁书能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

瑞安市人民法院

检察官：蔡乐

检察官助理：金一帆

2020年8月10日

                               

附：

1.被告人陈仁书现羁押在瑞安市看守所。

2.案卷材料和证据7册。