起诉书（陈建兰非法吸收公众存款案)_浙江省乐清市人民检察院

浙江省乐清市人民检察院

起 诉 书

乐检公诉刑诉〔2020〕29号

被告人陈建兰，女，1967年**月**日出生，公民身份号码3303231967********，汉族，小学文化，户籍所在地浙江省乐清市**镇**村。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月19日被乐清市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年6月20日被乐清市公安局依法逮捕。

本案由乐清市公安局侦查终结，以被告人陈建兰涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。因案情复杂，退回公安机关补充侦查二次（2019年9月27日至10月25日、2019年12月10日至2020年1月8日）。其间，延长审查起诉期限二次。

经依法审查查明：

2007年至2015年2月期间，被告人陈建兰未经有关部门依法批准，以自己需要资金周转为由，许以1分至2.4分不等的利息，向郑某甲、郑某乙、朱某甲、郑某丙、陈某甲、李某甲、郑某丁、郑某戊、郑某己、黄某甲、赵某甲、陈某乙、叶某甲、金某某、郑某庚、黄某乙、陈某丙、谢某某、包某甲、黄某丙、胡某甲、胡某乙、朱某乙、陈某丁、陈某戊、郑某辛、朱某丙、郑某壬、陈某己、陈某庚、李某甲等人借款3380万元，被告人陈建兰已支付部分利息，绝大部分借款本金至今未还。具体情况如下：

1、2013年4月份，被告人陈建兰许以月息1.5分的利息，向郑某甲借款135万元，已支付利息5万元，未归还本金。

2、2013年2月份至7月份期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向郑某乙借款78万元，未支付利息，未归还本金。

3、2012年7月份至12月份期间，被告人陈建兰许以月息1.2分的利息，向朱某甲借款50万元，已支付利息2.4万元，未归还本金。

4. 2013年2月份，被告人陈建兰许以月息1.2分的利息，向郑某丙明借款30万元，未支付利息，已归还本金20万元。

5. 2011年2月份至2013年2月份期间，被告人陈建兰许以月息2.4分的利息，向陈某甲借款122万元，未支付利息，未归还本金。

6. 2012年6月份，被告人陈建兰许以月息1.5分的利息，向李某甲借款70万元，未支付利息，已归还本金43万元。

7. 2013年9月，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向郑某丁借款10万元，未支付利息，未归还本金。

8. 2012年2月份，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向郑某戊借款20万元，未支付利息，未归还本金。

9. 2012年2月份，被告人陈建兰许以月息2分的利息，通过郑某戊向包某乙借款100万元，已支付利息20万元，已归还本金30万元。

10. 2013年3月份，被告人陈建兰许以月息2.4分的利息，向郑某己借款90万元，未支付利息，已归还本金25万元。

11. 至2013年5月份为止，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向黄某甲借款120万元，已支付利息60万元，未归还本金。

12. 2010年至2013年期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向赵某甲借款560万元，已支付利息170万元，未归还本金。

13. 2013年2月份，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向赵某乙、郑某壬夫妇借款150万元，未支付利息，已归还本金50万元。

14. 2013年2月份，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向陈某乙借款42万元，未支付利息，已归还本金0.42万元。

15．2013年2月份至2015年2月份期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向叶某甲香借款14万元，未支付利息，未归还本金。

16. 2013年2月份，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向金某某借款23万元，未支付利息，已归还本金1万元。

17. 2009年至2013年3月份期间，被告人陈建兰许以月息1.5分的利息，向陈某丙借款400万元，通过陈某丙向陈某辛夫妇借款31万元，未支付利息，未归还本金。

18. 2012年1月份至2013年8月份期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向黄某丙借款7万元，通过黄某丙向陈某壬、包某甲夫妇借款20万元，已支付黄某丙利息0.2万元，未归还本金。

19. 2012年至2013年期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向陈某己借款150万元，未支付利息，已归还本金21万元。

20. 2012年10月份，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向陈某庚、叶某乙夫妇借款10万元，未支付利息，未归还本金。

21. 2009年10月份，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向陈某戊借款60万元，已支付利息8.4万元，未归还本金。

22. 2012年2月份至2013年2月份期间，被告人陈建兰许以月息1.5分的利息，向谢某某借款260万元，未支付利息，未归还本金。

23. 2012年3月份，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向李某乙借款3万元，未支付利息，未归还本金。

24.2013年1月份至3月份期间，被告人陈建兰许以月息1.2分的利息，向黄某乙借款430万元，通过黄某乙向黄某丁借款10万元，未支付利息，未归还本金。

25. 2012年期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向郑某辛借款10万元，未支付利息，未归还本金。

26. 2010年5月份至2012年2月份期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向叶某丙、朱某丙夫妇借款45万元，已支付利息5万元，未归还本金。

27. 2013年10月份，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向胡某乙借款10万元，未支付利息，未归还本金。

28. 2013年2月份至3月份期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向胡某甲借款50万元，未支付利息，未归还本金。

29. 2010年至2012年1月份期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向郑某庚借款75万元，未支付利息，未归还本金。

30. 2007年至2013年2月份期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向朱某乙微借款177万元，未支付利息，未归还本金。

31. 2010年至2013年期间，被告人陈建兰许以月息1分的利息，向陈某丁借款18万元，未支付利息，已归还本金5万元。

2019年5月17日，公安机关在乐清市抓获被告人陈建兰。

认定上述事实的证据如下：

1. 书证：受案登记表、立案登记表、调取证据通知书、调取证据材料清单、不动产登记信息查询记录、银行交易明细、接受证据材料清单、借据、银行交易凭证、前科情况核实证明、户籍证明；

2. 证人证言：证人陈某癸的证言、抓获经过、情况说明；

3.被害人陈述：被害人郑某甲、郑某乙、朱某甲、郑某丙、陈某甲、李某甲、郑某丁、郑某甲、郑某己、黄某甲、赵某甲、陈某乙、叶某甲、金某某、郑某庚、黄某某、陈某丙、谢某某、包某甲、胡某甲、胡某乙、朱某乙、陈某丁、陈某戊、郑某辛、朱某丙、郑某壬、陈某己、陈某庚的陈述；

4.被告人供述与辩解：被告人陈建兰的供述与辩解。

本院认为，被告人陈建兰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈建兰到案后能如实供述自己的罪刑，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省乐清市人民法院

检察员：蔡秉旺

2020年2月7日

附：

1.被告人陈建兰现关押于乐清市看守所。

2.卷宗证据材料捌册。