起诉书（陈思潼诈骗案）_重庆市渝中区人民检察院

重庆市渝中区人民检察院

起 诉 书

渝中检刑诉〔2018〕361号

被告人陈思潼，女，1986年**月**日出生，身份证号码5003821986********，汉族，大学本科文化程度，无业，重庆市合川区人，住重庆市合川区**路**号**幢**单元**-**。因涉嫌诈骗罪，于2017年7月30日被重庆市公安局渝中区分局刑事拘留，因涉嫌信用卡诈骗罪，于同年8月11日经本院批准，次日由重庆市公安局渝中区分局执行逮捕。

本案由重庆市公安局渝中区分局侦查终结，以被告人陈思潼涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年10月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。因案情复杂，于2017年11月8日依法延长审查起诉期限半个月；因部分事实不清，于2017年11月23日将本案退回重庆市公安局渝中区分局补充侦查，重庆市公安局渝中区分局于同年12月22日再次将本案移送本院审查起诉；因案情复杂，于2018年1月22日依法延长审查起诉期限半个月;因部分事实不清，于2018年2月6日将本案退回重庆市公安局渝中区分局补充侦查，重庆市公安局渝中区分局于同年3月6日再次将本案移送本院审查起诉；因案情复杂，于2018年4月6日依法延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：被告人陈思潼于2014年至2017年4月20日在**银行**支行工作。其间，被害人徐某某在该行申请了200000元的贷款，陈思潼是联系人，贷款全额到账后，陈思潼谎称根据**银行规定其中50000元要过一段时间才能给徐某某，于2017年4月15日在重庆市璧山区徐某某办公室骗得徐某某人民币50000元，用于偿还债务。2017年5月，陈思潼向徐某某隐瞒其已从**银行辞职的事实，并谎称可以再次为徐某某办理贷款，但需要预存款至指定账户，于2017年5月13日至5月17日骗得徐某某共计人民币74600元，其中45422元用于赌博网站充值。后因贷款未能办理，徐某某要求陈思潼退款，陈思潼于2017年6月8日、2017年 7月21日退还徐某某共计人民币70000元。

被告人陈思潼在**银行**支行工作期间，被害人张某某在该行申请贷款，陈思潼是联系人。陈思潼于2017年4月20日从**银行**支行辞职后，向张某某隐瞒该事实，并谎称为张某某办理大额度信用卡需要预存款，多存款可以降低信用卡年息和使用手续费等，于2017年6月6日至7月29日在重庆市渝中区中山三路121号中山大厦12楼张某某办公室等地骗得张某某共计人民币717918元。其中315600元用于赌博网站充值，72000元用于偿还债务，100000元于案发后被公安机关冻结。

2017年7月29日，被告人陈思潼被张某某扭送至公安机关。

认定上述事实的证据如下：

1银行卡交易记录、银行卡开户资料、户籍信息等书证；

2证人伍某某、王某某、杨某某等人的证言；

3被害人徐某某、张某某的陈述；

4被告人陈思潼的供述和辩解；

5电子证据勘验工作记录等笔录；

6微信交易记录等电子数据。

    本院认为，被告人陈思潼以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币772518元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。

此 致

重庆市渝中区人民法院

检察官：周虹

2018年4月19日

附：1.被告人陈思潼现羁押于重庆市第一看守所；

    2.案卷六册。