起诉书（陈曦非法吸收公众存款案）_浙江省兰溪市人民检察院

浙江省兰溪市人民检察院　

起 诉 书

兰检二部刑诉〔2019〕19号　

　　被告人陈曦，男，1966年**月**日出生，居民身份证号码3307021966********，汉族，文化程度大学本科，原兰溪市****中学教师。户籍所在地浙江省兰溪市**街道**幢**单元**室，现住兰溪市**街道**路**号。因本案于2019年7月28日被兰溪市公安局刑事拘留；经本院批准，于2019年9月2日被兰溪市公安局逮捕。

本案由兰溪市公安局侦查终结，以被告人陈曦涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月25日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明： 

2010年至2016年期间，被告人陈曦以承包新农村水网改造、水电安装工程、经营五交化商店需要资金等为由，以月息1-2分为诱惑，向37名社会不特定对象吸收资金，累计金额7214497元，案发前已归还本金18.2万元。具体如下:

一、2014年至2015年期间，被告人陈曦向兰溪市****中学同事周某甲 (现已退休)出具共计26张借条，累计金额90.6万元：

1、2014年10月24日，向周某甲借款30000元，借期一年，月利率1. 5% ；

2、2014年10月25日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1. 5% ；

3、2015年01月11日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1. 5% ；

4、2015年01月11日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1. 5% ；

5、2015年01月19日，向周某甲周某甲借款70000元，借期一年，月利率1. 5% ；

6、2015年01月21日，向周某甲借款60000元，借期一年，月利率1. 5% ；

7、2015年02月01日，向周某甲借款40000元，借期一年，月利率1. 5% ；

8、2015年02月03日，向周某甲借款50000元，借期一年，月利率1. 5% ；

9、2015年02月06日，向周某甲借款25000元，借期一年，月利率1. 5% ；

10、2015年3月03日，向周某甲借款80000元，借期一年，月利率1. 5% ；

11、2015年3月03日，向周某甲借款7000元，借期一年，月利率1. 5% ；

12、2015年3月07日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1. 5% ；

13、2015年3月10日，向周某甲借款15000元，月利率1. 5% ；

14、2015年3月10日，向周某甲周某甲借款14000元，借期一年，月利率1. 5% ；

15、2015年3月21日，向周某甲借款13000元，借期一年，月利率1. 5% ；

16、2015年4月23日，向周某甲周某甲借款35000元，借期一年，月利率1. 5% ；

17、2015年4月23日，向周某甲借款10000元，借期一年，月利率1. 5% ；

18、2015年6月10日，向周某甲借款50000元，借期一年，月利率1. 5% ；

19、2015年7月11日，向周某甲借款21000元，借期一年，月利率1. 5% ；

20、2015年7月11日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1. 5% ；

21、2015年9月01日，向周某甲借款30000元，借期一年，月利率1. 5% ；

22、2015年9月03日，向周某甲借款10000元，借期一年，月利率1. 5% ；

23、2015年9月13日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1. 5% ；

24、2015年9月15日，向周某甲借款16000元，借期一年，月利率1. 5% ；

25、2015年9月24日，向周某甲借款10000元，借期一年，月利率1. 5% ；

26、2015年10月11日，向周某甲借款200000元，借期到2016年3月15日，月利率1. 2% 。

二、2014年至2015年期间，被告人陈曦向兰溪市**中学同事滕某某（现已退休）出具共计9张借条，累计金额28.2530万元：

1、2014年10月11日，向滕某某借款5000元，借期一年，月利率1. 2% ；

2、2014年11月16日，向滕某某借款40000元，借期一年，月利率1. 2% ；

3、2014年11月27日，向滕某某借款23000元，借期一年，月利率1. 2% ；

4、2014年12月10日，向滕某某借款22880元，借期一年，月利率1. 2% ；

5、2014年12月25日，向滕某某借款40000元，借期一年，月利率1. 2% ；

6、2015年1月18日，向滕某某借款20000元，月利率1. 2% ；

7、2015年1月18日，向滕某某借款35500元，借期一年，月利率1. 2% ；

8、2015年1月23日，向滕某某借款30000元，借期一年，月利率1. 2% ；

9、2015年5月3日，向滕某某借款66150元，借期一年，月利率1. 2% 。

三、2010年2月，被告人陈曦向原兰溪市**初中教师严某某出具共计2张借条，累计金额30万元：

1、2010年2月11日，向严某某借款200000元，月利率1. 5%；

2、2010年2月11日，向严某某借款100000元，月利率1. 5%。

四、2015年4月至8月期间，被告人陈曦向兰溪市**中学教师舒某某出具共计2张借条，累计金额8万元：

1、2015年4月11日，向舒某某借款50000元，借期一年，月利率1. 5% ；

2、2015年8月2日，向舒某某借款30000元，借期一年，月利率1. 5% 。

五、2015年4月1日，被告人陈曦向兰溪市**中学同事董某某（现已退休）出具共计1张借条，借款20万元，借期一年，月利率1. 5%

六、2015年1月至9月期间，被告人陈曦向兰溪市**中学同事黄某某（现已退休）出具共计4张借条，累计金额29.2767万元：

1、2015年1月1日，向黄某某借款83544元，借期一年，月利率1. 5% ；

2、2015年1月29日，向黄某某借款37461元，借期一年，月利率1. 5% ；

3、2015年9月1日，向黄某某借款131442元，借期一年，月利率1. 5% ；

4、2015年9月8日，向黄某某借款40320元，借期一年，月利率1. 5% 。

七、2015年11月3日，被告人陈曦向兰溪市**中学同事鲍某某出具共计1张借条，借款30万元，借期一年，月利率1. 5% 。

八、2015年5月至12月期间，被告人陈曦向兰溪市**中学同事邵某某（现已退休）出具共计4张借条，累计金额20.2万元：

1、2015年5月01日，向邵某某借款10000元，借期一年，月利率1. 2% ；

2、2015年5月01日，向邵某某借款20000元，借期一年，月利率1. 2% ；

3、2015年9月01日，向邵某某借款160000元，借期一年，月利率1. 2% ；

4、2015年12月1日，向邵某某借款12000元，借期一年，月利率1. 2% ，该笔借款已归还本金2000元。

九、2015年5月至7月期间，被告人陈曦向何某某出具共计2张借条，累计金额4万元，分别是：

1、2015年5月23日，向何某某借款25000元，借期一年，月利率1. 2% ；

2、2015年7月27日，向何某某借款15000元，借期一年，月利率1. 2% 。

十、2015年7月2日，被告人陈曦向兰溪市**中学电工吴某甲出具共计1张借条，借款2万元，月利率1. 5% 。

十一、2015年4月2日，被告人陈曦向兰溪市**小学教师骆某某（现已退休）出具共计1张借条，借款10万元，借期一年，月利率1. 2% 。

十二、2015年10月14日，被告人陈曦向兰溪市**中学同事周某乙出具共计1张借条，借款5万元，借期一年，月利率1. 2% 。

十三、2014年3月10日，被告人陈曦向兰溪市**中学同事卢云仙出具共计1张借条，借款3.5万元，月利率2. 0% 。

十四、2014年10月8日，被告人陈曦向兰溪市**中学同事蒋某甲出具共计1张借条，借款9万元，借期半年，月利率1. 2% 。该笔借款已归还本金1万元。

十五、2014年11月5日，被告人陈曦向兰溪市**中学同事陈某某出具共计1张借条，借款5万元，借期一年，月利率1. 5% 。

十六、2014年10月24日，被告人陈曦向唐某某出具共计1张借条，借款20万元，借期一年，月利率1. 5% 。

十七、2014年4月12日，被告人陈曦向兰溪市**小学教师王某甲出具共计1张借条，借款5万元，借期一年，月利率1. 2% 。

十八、2014年9月5日，被告人陈曦向兰溪市**中学教师贾某甲出具共计1张借条，借款10万元，借期一年，月利率1. 2% 。

十九、2015年4月至2016年3月期间，被告人陈曦向兰溪市**中学同事郑某甲（现已退休）出具共计9张借条，累计金额49.5万元：

1、2015年04月28日，向郑某甲借款40000元，借期一年，月利率1. 2% ；

2、2015年06月06日，向郑某甲借款33000元，借期一年，月利率1. 2% ；

3、2015年09月20日，向郑某甲借款77000元，借期一年，月利率1. 2% ；

4、2015年09月27日，向郑某甲借款107000元，借期一年，月利率1. 2%；

5、2015年10月08日，向郑某甲借款73000元，借期一年，月利率1. 2% ；

6、2015年11月04日，向郑某甲借款56000元，借期一年，月利率1. 2% ；

7、2015年11月24日，向郑某甲借款34000元，借期一年，月利率1. 2% ；

8、2016年02月08日，向郑某甲借款55000元，借期一年，月利率1. 2% ；

9、2016年03月08日，向郑某甲借款20000元，借期一年，月利率1. 2% 。

二十、2014年3月2日，被告人陈曦向兰溪市**中学同事童某甲出具共计1张借条，借款5万元，借期一年，月利率1. 2% 。该笔借款已归还本金1.5万元。

二十一、2014年12月20日，被告人陈曦向兰溪市**中学同事潘某某出具共计1张借条，借款25万元，借期一年，月利率1. 5% 。

二十二、2013年9月10日，被告人陈曦向兰溪市**中学同事蒋某乙共计出具1张借条，借款5万元，借期一年，月利率1. 2% 。该笔借款已归还本金1.5万元。

二十三、2015年3月11日，被告人陈曦向兰溪市**小学教师宋某某（现已退休）出具共计1张借条，借款10万元，借期一年，月利率1. 2% 。

二十四、2014年至2015年期间，被告人陈曦向兰溪市**小学教师章某甲儿子贾某乙共计出具2张借条，累计金额20万元：

1、2014年12月7日，向贾某乙借款100000元，借期一年，月利率1. 2% ；

2、2015年3月28日，向贾某乙借款100000元，借期一年，月利率1. 2% 。

二十五、2015年3月至11月期间，被告人陈曦向兰溪市**小学教师柳某甲（现已退休）出具共计11张借条，累计金额39万元：

1、2015年03月15日，向柳某甲借款25000元，月利率1. 4% ；

2、2015年08月13日，向柳某甲借款60000元，月利率1. 4%；

3、2015年09月14日，向柳某甲借款20000元，月利率1. 4% ；

4、2015年11月06日，向柳某甲借款70000元，月利率1. 4%；

5、2015年11月07日，向柳某甲借款55000元，借期一年，月利率1. 4% ；

6、2015年11月07日，向柳某甲借款30000元，月利率1. 4%；

7、2015年11月11日，向柳某甲借款20000元，月利率1. 4% ；

8、2015年11月12日，向柳某甲借款50000元，月利率1. 4%；

9、2015年11月13日，向柳某甲借款20000元，月利率1. 4% ；

10、2015年11月15日，向柳某甲借款20000元，月利率1. 4% ；

11、2015年11月23日，向柳某甲借款20000元，月利率1. 4% 。

二十六、2015年3月13日，被告人陈曦向柳某乙共计出具1张借条，借款9万元，月利率1. 4% 。

二十七、2015年4月1日，被告人陈曦向袁某某共计出具1张借条，借款11万元，月利率1. 4% 。

二十八、2013年至2015年期间，被告人陈曦向童某乙、王某乙夫妻出具共计10张借条，累计金额55万元：

1、2013年5月15日，向童某乙借款50000元，月利率2. 0% ；

2、2014年3月30日，向童某乙妻子王某乙借款30000元，月利率2. 0% ；

3、2014年5月10日，向童某乙借款200000元，日息150元；

4、2014年6月02日，向童某乙妻子王某乙借款10000元，月利率2. 0% ；

5、2014年7月03日，向童某乙妻子王某乙借款20000元，月利率2. 0% ；

6、2015年3月08日，向童某乙妻子王某乙借款30000元，月利率2. 0% ；

7、2015年4月05日，向童某乙妻子王某乙借款20000元，月利率2. 0% ；

8、2015年5月18日，向童某乙借款50000元，月利率2. 0% ；

9、2015年6月18日，向童某乙借款100000元，月利率2. 0% ；

10、2015年8月23日，向童某乙妻子王某乙借款40000元，月利率2. 0% 。

二十九、2015年6月5日，被告人陈曦向王某丙出具共计1张借条，借款10万元，月利率2. 0% 。

三十、2012年至2014年期间，被告人陈曦向吴某乙出具共计4张借条，累计金额12万元：

1、2012年05月02日，向吴某乙借款10000元，月利率1. 0%；

2、2012年11月06日，向吴某乙借款30000元，借期一年，月利率1. 0% ；

3、2014年05月16日，向吴某乙借款40000元，月利率1. 2%；

4、2014年10月21日，向吴某乙借款40000元，月利率1. 2%。

三十一、2015年6月21日，被告人陈曦向兰溪市**小学教师郑某乙（现已退休）出具共计1张借条，借款20万元，借期半年，月利率1. 5% 。

三十二、2015年3月10日，被告人陈曦向王某丁出具共计1张借条，借款1.5万元，借期一年，月利率1. 5% 。

三十三、2015年6月19日，被告人陈曦向兰溪市**中学同事徐某某出具共计1张借条，借款15.5万元，月利率1. 5% 。

三十四、2014年至2015年期间，被告人陈曦向兰溪市**中学同事胡某某出具共计3张借条，累计金额28.12万元：

1、2014年09月06日，向胡某某借款173400元，借期一年，月利率1. 3% ；

2、2014年10月17日，向胡某某借款50000元；

3、2015年01月29日，向胡某某借款57800元，借期一年，月利率1. 3% 。

三十五、2015年1月至9月期间，被告人陈曦向吴某丙、孙某某夫妻共计出具借条3张，累计金额41万元：

1、2015年1月27日，向吴某丙丈夫孙某某借款100000元，借期一年，月利率1. 2% ；

2、2015年6月20日，向吴某丙借款200000元，借期一年，月利率1. 2% ；

3、2015年9月27日，向吴某丙借款110000元，借期一年，月利率1. 2% 。

三十六、2015年8月18日，被告人陈曦向章某乙共计出具1张借条，借款15万元，借期一年，月利率1. 2% 。

三十七、2015年5月19日，被告人陈曦向盛某某出具共计1张借条，借款20万元，借期一年，月利率2. 0%。该笔借款已归还本金14万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：抓获经过、陈曦涉嫌非法吸收公众存款案的借款情况、户籍资料、接受证据清单、身份证复印件、借条复印件、民事判决书复印件、银行交易明细、合同协议书、建筑业统一发票、不动产权属查询结果单、协助查封通知书、查封清单、公告、现场照片及说明、证明、关于对自行脱党的党员陈曦除名的决定、陈曦涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额一览表陈曦借款、还款、支付利息的银行交易数据、协助查询财产通知书、银行交易明细、存款分户明细查询、情况说明；

2.证人证言：证人周某甲、滕某某、严某某、舒某某、董某某、黄某某、鲍某某、邵某某、吴某甲、骆某某、周某乙、卢某某、蒋某甲、陈某某、蒋某丙、唐某某、施某某、王某甲、章某甲、贾某甲、郑某甲、童某甲、潘某某、蒋某乙、宋某某、贾某乙、柳某甲、柳某乙、袁某某、童某乙、王某丙、吴某乙、郑某乙、吴某丁、王某丁、徐某某、胡某某、吴某丙、章某乙、盛某某、吴某戊、宁某某、钱某某的证言。

3.被告人陈曦的供述与辩解；

4.视听资料、电子数据：光盘一张。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈曦对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈曦非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

兰溪市人民法院　

检察员：王宏伟

2019年11月28日　

附：

    1．被告人陈曦现羁押在兰溪市看守所。

2．案卷材料和证据五册，光盘一张。

3．《认罪认罚具结书》一份。

4．量刑建议书一份。