起诉书（陈某某信用卡诈骗案)_福建省福清市人民检察院

福建省福清市人民检察院

起 诉 书

融检三部刑诉〔2020〕26号

被告人陈某某，男，1980年**月**日出生，公民身份号码3501811980********，汉族，高中文化程度，无固定职业，住福建省福清市**街道**巷**号。因涉嫌信用卡诈骗罪,于2019年12月13日由福清市公安局决定取保候审。

本案由福清市公安局侦查终结，以被告人陈某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年3月16日移送本院审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，并告知认罪认罚可能导致的法律后果，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。本案被告人同意适用速裁程序审理。

经依法审查查明：

2012年11月12日，被告人陈某某在中国银行福清分行申领了一张额度为人民币5万元的信用卡，卡号为562590735********。2013年1月3日，被告人陈某某申请信用卡挂失，中国银行福清分行为其补办了信用卡，挂失后卡号变更为62590735********。被告人陈某某在使用该信用卡期间多次申请变更额度，额度区间为人民币5万元至10万元。2015年下半年开始，被告人陈某某在资金链断裂、无还款能力的情况下，仍将信用卡额度透支用于个人消费，直至2016年4月开始出现逾期结欠。后中国银行福清分行工作人员多次通过拨打电话、邮件催收、上门催收方式向被告人陈某某催讨欠款，但其以拒接电话、改变联系方式逃避催收，且在超过三个月后仍未进行还款。截至2018年3月8日公安机关立案时，被告人陈某某的上述信用卡共透支本金人民币84017.06元，产生利息人民币46926.64元、滞纳金人民币27480.62元、手续费人民币6888.6元。2019年12月13日，被告人陈某某的家属代陈某某归还欠款人民币50000元；2020年2月21日，被告人陈某某的家属代陈某某归还欠款人民币47100元。

2019年12月13日，被告人陈某某到福清市公安局上迳派出所投案，并如实供述上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、到案经过、报案书、证明、信用卡申请资料、消费明细、还款明细、银行交易流水、银行客服系统查询结果、信用卡催收记录、还款证明书、民事判决书等；

2.被告人供述与辩解：被告人陈某某的供述。

本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡人民币84017.06元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人陈某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。被告人陈某某自愿认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。依据《中华人民共和国刑法》第五条、第六十一条的规定，建议对被告人陈某某判处有期徒刑九个月，宣告缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十二条第二款的规定，建议适用速裁程序审理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福清市人民法院

检 察 官：钟绍杭

检察官助理：林 娟

2020年2月14日

附件：1.被告人陈某某现取保于福清市**街道*巷**号，联系电话1390501****；

2.案卷材料和证据3册计104页；

3.认罪认罚具结书1份。