起诉书（陈某某违法发放贷款案）_浙江省象山县人民检察院

浙江省象山县人民检察院

起 诉 书

象检刑诉〔2020〕94号

被告人陈某某，男，1971年**月**日出生，身份证号码3302221971********，汉族，文化程度大专，***集团职工、宁波***贸易有限公司法定代表人，住浙江省慈溪市**街道**路村**号。因本案于2019年5月8日被象山县公安局刑事拘留，经本院批准，同年6月11日被依法逮捕。

本案由象山县公安局侦查终结，以被告人陈某某涉嫌骗取贷款罪，于2019年8月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案卷资料。期间，退回补充侦查2次，延长审查起诉期限2次。

经依法审查查明：

2014年11月至2015年12月，宁波**学校、浙江***控股集团有限公司法定代表人郑某甲（另案处理）因资金周转需要，以其控制的宁波***物业管理有限公司、宁波***贸易有限公司、象山**管理咨询有限公司、宁波**装饰工程有限公司、象山**文具制造有限公司、象山**建材有限公司、宁波***贸易有限公司等公司名义向象山县农村信用合作联社（以下简称信用联社）营业部申请贷款，并请其哥哥时任信用联社主任的郑某乙（另案处理）及时任信用联社营业部总经理的吴某某（另案处理）帮忙，郑某乙、吴某某明知上述公司不符合贷款条件，仍答应帮助郑某甲贷款。期间，被告人陈某某受郑某甲指使负责办理贷款，向营业部提供上述公司虚假的购销合同等贷款资料，并在自己名下的宁波***贸易有限公司贷款申请表上签字。郑某乙、吴某某指使信用联社营业部总经理助理陆某某、客户经理练某某（均另案处理）办理贷款。陆某某、练某某明知上述公司不符合贷款条件，未按规定进行调查，并将不真实的贷款资料层报至郑某乙、吴某某处，郑某乙、吴某某利用二人的贷款审批权审批通过，使上述公司共获得贷款人民币2800万元。案发后，上述2800万元贷款均无法收回。

2019年5月8日，被告人陈某某主动至公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。

认定以上事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、到案经过、职务聘任通知、贷款资料、购销合同、贷款审批表、银行交易明细等；

2.证人证言：证人毛某某的证言；

3.被告人的供述和辩解：被告人陈某某及同案犯郑某乙、郑某甲、吴某某、陆某某、练某某等人的供述和辩解。

本院认为，被告人陈某某与银行工作人员串通，结伙违反国家规定发放贷款，造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人陈某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人陈某某案发后自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

象山县人民法院

检察员：潘成波

2020年1月14日

附：

1.被告人陈某某现羁押于象山县看守所；

2.移送证据资料见清单。