起诉书（陈某某非法吸收公众存款案）(公开版)_泉州市丰泽区人民检察院

福建省泉州市丰泽区人民检察院

起 诉 书

泉丰检二部刑诉〔2020〕74号

被告人陈某某，女，1998年**月**日出生，公民身份证号码3505261998********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省德化县**镇**村**号，住福建省南安市**新城**室。被告人陈某某因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年1月13日被泉州市公安局丰泽分局刑事拘留，2020年2月18日经本院批准逮捕，次日被泉州市公安局丰泽分局执行逮捕。

本案由泉州市公安局丰泽分局侦查终结，以被告人陈某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年4月17日分别告知被告人有权委托辩护人、被害人有权委托诉讼代理人和认罪认罚可能导致的法律后果。依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。期间延长审查起诉期限1次（2020年5月18日至2020年6月1日）。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年7月以来，危某某（在逃，另案处理）在丰泽区泉秀街道办事处领秀天地K座办公楼及德化、鲤城等地经营茶具、服装、海鲜等生意。期间，被告人陈某某伙同危某某等人在微信朋友圈中发布信息，以生意上周转，需要资金，承诺支付分红利息为名，向黄某某、张某某、李某某、章某某等百余人非法吸收存款。至2019年10月，危某某资金链断裂，无法退回本息。其中，被告人陈某某以4%-4.5%月利息向黄某某等人借款后，以4.5%-5.5%月利息转借危某某，从中赚取差额利息（月利息0.5%-1%），经审计，涉及被害人112人，借款金额人民币共计37,329,933.43 元，造成被害人损失人民币共计7,994,540.80 元。被告人陈某某犯罪以后自动投案，如实供述了自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍证明、银行账户交易明细、微信、支付宝转账记录等；

2、被害人陈述：黄某某、张某某、李某某、赖某某、毕某某、章某某、王某某等人的陈述；

3、被告人的供述与辩解：被告人陈某某的供述与辩解；

4、鉴定意见：泉州公正会计师事务所有限公司专项审计报告——泉公会所专审字（2020）第3025号;

5、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：被害人辨认被告人陈某某的辨认笔录等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人陈某某有期徒刑三年至三年六个月。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福建省泉州市丰泽区人民法院

检 察 官：陈炳森

2020年5月28日

附：

1．被告人陈某某现羁押于泉州市看守所。

2．案卷材料和证据五册。　

3.《认罪认罚具结书》一份。