起诉书（陈某某骗取贷款案）_广西壮族自治区南宁市兴宁区人民检察院

广西壮族自治区南宁市兴宁区人民检察院

起 诉 书

南市兴检刑诉〔2020〕48号

被告人陈啟利，男，1979年3月4日出生，公民身份号码352230197903041819，汉族，高中文化，福建省周宁县人，户籍地址：福建省周宁县七步镇官洋村白岩3号。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年10月14日被南宁市公安局兴宁分局刑事拘留，同年11月14日经本院批准逮捕，次日被南宁市公安局兴宁分局执行逮捕。

本案由南宁市公安局兴宁分局侦查终结，以被告人陈啟利涉嫌骗取贷款罪，于2020年1月14日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2012年10月15日，被告人陈啟利作为广西业创钢铁有限公司（另案处理，以下简称业创公司）法定代表人，为了获得银行贷款，与广西强览贸易有限公司（另案处理，以下简称强览公司）签订的一份《产品购销合同》，合同约定业创公司向强览公司购买的2309.85吨钢材，产品总价为9849105元。同年10月26日业创公司以该份《产品购销合同》向被害单位交通银行广西区分行申请小企业流动资金贷款750万元，并要求将贷款转账至强览公司的账户。后业创公司与强览公司并未实际履行合同，而是将该笔贷款通过强览公司转给了广西贝跃金属公司挪作他用。

认定上述事实的证据如下：

1．书证：受案登记表、抓获经过、户籍证明、小企业流动资金借款合同、电脑咨询单等；

2．证人证言：证人黄德群、文善军、曾桂芸、张庆等的证言；

3. 被害人陈述：被害人黄云英的陈述；

4．被告人的供述和辩解：被告人陈啟利的供述和辩解；

5．勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈啟利对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈啟利以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人陈啟利认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广西壮族自治区南宁市兴宁区人民法院

 

检察员：甘鸿翔

2020年2月14日

附：

1.被告人陈啟利现羁押于南宁市第一看守所。

2.案卷材料和证据19册，提讯提解证和换押证各1份。

广西壮族自治区南宁市兴宁区人民检察院

起 诉 书

南市兴检刑诉〔2020〕48号

被告人陈某某，男，1979年**月**日出生，公民身份号码3522301979********，汉族，高中文化，福建省**县人，户籍地址：福建省**县**镇**村**号。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年10月14日被南宁市公安局兴宁分局刑事拘留，同年11月14日经本院批准逮捕，次日被南宁市公安局兴宁分局执行逮捕。

本案由南宁市公安局兴宁分局侦查终结，以被告人陈某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年1月14日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2012年10月15日，被告人陈某某作为广西**钢铁有限公司（另案处理，以下简称甲公司）法定代表人，为了获得银行贷款，与广西**贸易有限公司（另案处理，以下简称乙公司）签订的一份《产品购销合同》，合同约定*甲公司向*乙公司购买的2309.85吨钢材，产品总价为9849105元。同年10月26日*甲公司以该份《产品购销合同》向被害单位交通银行广西区分行申请小企业流动资金贷款750万元，并要求将贷款转账至*乙公司的账户。后*甲公司与*乙公司并未实际履行合同，而是将该笔贷款通过*乙公司转给了丙公司挪作他用。

认定上述事实的证据如下：

1．书证：受案登记表、抓获经过、户籍证明、小企业流动资金借款合同、电脑咨询单等；

2．证人证言：证人黄某甲、文某某、曾某某、张某某等的证言；

3. 被害人陈述：被害人黄某乙的陈述；

4．被告人的供述和辩解：被告人陈某某的供述和辩解；

5．勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈某某以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人陈某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广西壮族自治区南宁市兴宁区人民法院

检  察  员：  甘鸿翔

2020年2月14日

附：

1.被告人陈某某现羁押于南宁市第一看守所。

2.案卷材料和证据十九册，提讯提解证和换押证各一份。