起诉书（陈某某骗取贷款案)_鹰潭市余江区人民检察院

鹰潭市余江区人民检察院

起 诉 书

余江检察一部刑诉〔2020〕79号

被告人陈某某，男，1972年**月**日出生，公民身份号码3503211972********，汉族，福建省莆田市人，本科文化，抚州市**人，家住福建省厦门市思明区**号楼**室。2019年10月18日因犯拒不执行判决、裁定罪被抚州市黎川县人民法院判处有期徒刑七个月。2019年11月19日因涉嫌骗取贷款罪被贵溪市公安局刑事拘留，同年11月23日被贵溪市公安局变更为指定居所监视居住，同年11月29日被贵溪市公安局刑事拘留，同年12月25日经贵溪市人民检察院批准逮捕，次日由贵溪市公安局执行逮捕。

本案由贵溪市公安局侦查终结，以被告人陈某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年3月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，退回补充侦查一次。

经依法审查查明：2014年，被告人陈某某与湖北**置业有限公司老板杨某某（另案处理）因急需资金，经商议决定，以陈某某的抚州市**实业有限公司（以下简称“*甲公司”）向抚州市**银行（以下简称“抚州**行”）申请贷款人民币6000万元。因*甲公司的资产情况不符合贷款条件，陈某某便指使*甲公司会计伪造资产负债表、现金流量表等会计报表及相应的购销合同、发票等，将*甲公司的资产数额及营业额扩大，又虚构*甲公司拟向其实际控制的莆田市*乙鞋材有限公司（以下简称“*乙公司”）采购原材料，安排会计伪造购销合同，虚构贷款事由。2014年8月，陈某某用上述伪造的合同、资料向抚州**行申请贷款。9月，抚州**行发放该笔贷款，陈某某收到后，为规避银行监控，将款项全部转入*乙公司账户后取出，按约定将3987.5万元转账给杨某某，剩余2000万元用于偿还个人债务，二人还款221.56万余元后未偿还贷款本金及利息。截至立案时，仍有654.44万余元本金未偿还。

2019年11月14日，被告人陈某某被抓获归案。

1.认定上述事实的证据如下：

2.立案决定书、*甲公司资产负债情况表、审计报告、调查报告、银行流水、民事判决书、刑事判决书、企业信息、办案情况说明、到案经过、归案情况说明、户籍证明等书证；

3.证人黄某甲、林某某、扶某某、谢某某、黄某乙、刘某某等人的证言；

4.同案犯杨某某的供述；

5.被告人陈某某的供述与辩解等。

本院认为，被告人陈某某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

鹰潭市余江区人民法院

检察员：宋文生

2020年6月22日

附：

1.被告人陈某某现羁押于贵溪市看守所。

2.案卷材料和证据五册、光盘二张。