起诉书（陈某某高利转贷案)_南丰县人民检察院

南丰县人民检察院　

起 诉 书

丰检刑诉〔2021〕3号　

　　被告人陈某某，男，1968年**月**日出生，公民身份号码3625241968********，汉族，初中文化，经商，户籍所在地江西省南丰县，住南丰县**镇**路**花园**栋**室，因涉嫌犯有高利转贷罪，于2020年6月7日被宜春市公安局刑事拘留；于2020年7月13日经宜春市人民检察院批准逮捕，次日由宜春市公安局执行逮捕。

本案由南丰县公安局侦查终结，以被告人陈某某涉嫌高利转贷罪，于2020年10月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年10月14日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间退回补充侦查一次。

经依法审查查明：

被告人陈某某为了获取高额利息，以其经营的南丰县**合作社的名义，采取用房屋抵押贷款的方式，从中国建设银行南丰支行获取贷款111万元，利息为年息4.9875%。贷款发放至由陈某某支配的南丰县**合作社的对公账户后，被告人陈某某于2019年6月19日通过中国建设银行南丰支行将其中的109万元转至曾某某的账户中，双方约定曾某某按月息1.5分支付陈某某利息，陈某某从中赚取年收益13.0125%的利息差，违法所得共计14.1832625万元。截止案发，被告人陈某某未从曾某某处获得约定利息。

认定上述事实的证据如下：

1书证：银行流水、审计报告等；2.证人邹某某、吴某某等证言；3.被告人陈某某的供述与辩解。

    上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈某某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额14.1832625万，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，事实清楚、证据确定充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人陈某某到案后如实供述了自己的罪刑，系坦白，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节；被告人陈某某至案发未实际获利，系未遂，具有《中华人民共和国刑法》第二十三条规定的情节；同时，被告人陈某某自愿认罪认罚，具有《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定的情形，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

南丰县人民法院　

检 察 官：汪志成

检察官助理：危花

                                 2021年1月7日　

      附件：1.被告人陈某某现羁押于南丰县看守所

      2.案卷材料和证据四册

      3.《认罪认罚具结书》一份

      4.《量刑建议书》一份