起诉书（陈某甲、陈某乙信用卡诈骗案)_湖北省大冶市人民检察院

湖北省大冶市人民检察院

起 诉 书

鄂冶检刑诉〔2019〕559号

被告人陈某甲，男，1986年**月**日出生，身份证号码4202811986********，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地湖北省大冶市，住鄂州市**小区**。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年4月27日被大冶市公安局刑事拘留，同年5月25日被大冶市公安局取保候审,2019年5月25日由本院决定取保候审。

被告人陈某乙，男，1983年**月**日出生，身份证号码4202811983********，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地湖北省大冶市，住鄂州市**小区**。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年5月10日被大冶市公安局刑事拘留，同年5月25日被大冶市公安局取保候审，2019年5月25日由本院决定取保候审。

本案由大冶市公安局侦查终结，以被告人陈某甲、陈某乙涉嫌信用卡罪，于2019年5月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同月28日已告知被告人有权委托辩护人，告知认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，因事实不清，证据不足本院退回两次（自2019年7月3日至2019年7月31日、2019年8月27日至2019年9月23日），本院于2019年6月13日延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2014年5月份，被告人陈某乙以被告人陈某甲的名义在中国**银行大冶支行办理一张信用卡，授信额度人民币10万元，随后被告人陈某乙将此事告知被告人陈某甲。被告人陈某乙拿到该信用卡后正常消费使用，至2015年12月1日该卡透支人民币99999.78元（本金加利息、滞纳金），之后再无还款记录。经银行多次催收仍未偿还。

经大冶诚信有限责任会计师事务所司法会计鉴定，截止2017 年11 月7日，该信用卡透支本金余额人民币99977.78 元，手续费22元，利息人民币43744.94元，滞纳金人民币5845.80元，合计未还人民币149590.52元。2018 年5月15 日、5月23日，被告人陈某甲、陈某乙已还银行10万元。

认定上述事实的证据如下：

被告人的身份证明、归案情况说明、被害单位报案材料、催款信息材料、信用卡申请资料、消费清单、停机记录、还款凭证等书证；2.被害人杨某某的证言；3.冯亮、陈某丙、陈某丁的证言；4.大冶诚信有限责任会计师事务所司法鉴定意见书；5.被告人陈某甲、陈某乙的供述与辩解。

本院认为，被告人陈某甲、陈某乙以非法占用为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省大冶市人民法院

检  察  员：  石爱珍

2019年10月8日

附：

1.被告人陈某甲、陈某乙现取保候审在鄂州市**小区**。

2.案卷材料和证据3册。

3.证人名单1份。