起诉书（陈玉柱、胡某甲等4人诈骗、敲诈勒索案)_温州市鹿城区人民检察院

          浙江省温州市鹿城区人民检察院

起 诉 书

鹿检一部刑诉〔2020〕2369号

被告人陈玉柱，男，1978年**月**日出生，公民身份号码4130261978********，汉族，初中文化程度，经商，户籍所在地河南省信阳市固始县**乡**村**村民组。曾因赌博于2005年11月15日被浙江省瑞安市公安局处行政罚款3000元。因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年6月11日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，2020年7月15日经本院批准，于同日被温州市公安局鹿城区分局逮捕。

被告人胡某某，男，1984年**月**日出生，公民身份号码3303021984********，汉族，专科文化程度，务工，户籍所在地浙江省温州市鹿城区**街道**路**号。因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年6月9日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，2020年7月15日经本院批准，于同日被温州市公安局鹿城区分局逮捕。

被告人张某甲，女，1966年**月**日出生，公民身份号码3303021966********，汉族，高中文化程度，退休人员，户籍所在地浙江省温州市鹿城区**街道**幢**室。曾因赌博于2006年11月30日被温州市公安局鹿城区分局处行政罚款500元。因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年5月29日被温州市公安局鹿城区分局取保候审，2020年8月20日经本院决定，于同日被温州市公安局鹿城区分局取保候审。

被告人陈某甲，女，1994年**月**日出生，居民身份证号码3303811994********，汉族，高中文化程度，务工，户籍所在地浙江省温州市瑞安市**镇**村。因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年4月27日被温州市公安局鹿城区分局取保候审，2020年8月20日经本院决定，于同日被温州市公安局鹿城区分局取保候审。

本案由温州市公安局鹿城区分局侦查终结，以被告人陈玉柱、胡某某、张某甲、陈某甲涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年8月19日向本院移送起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人均同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2017年10月至2019年间，被告人陈玉柱伙同王某甲(另案处理)等人在本区**道**广场**室，共同出资运营温州**有限公司（下简称“**公司”），在未取得工商登记和放贷资质的情况下，对外以**（或称“**”）名义从事车贷、房贷和信用贷等借贷业务。**公司通过中介或业务员推广，以低息、快速放款等为诱饵吸引被害人上门“贷款”，通过扣除GPS安装费（限车贷业务）、服务费、押金、首期利息、保证金等各项费用（下简称“各项费用”）的方式与被害人签订金额虚高的借款合同、车辆抵（质）押借款协议或房屋抵押借款协议等材料，制造虚假资金走账流水，致使被害人实际到手钱款小于“贷款”本金，但却“自愿认账”按照借款本金分期偿还本息等费用。对车贷被害人，**公司还会给车辆安装GPS定位器、非法获取被害人个人通讯记录、要求被害人提供车辆备用钥匙等，若被害人发生逾期还款、二次抵押车辆向他人借款等情形，则认定违约并拖扣车辆，以此相威胁，迫使被害人归还本息并支付违约金、拖车费等高额费用以赎回车辆。对房贷被害人，**公司还会要求被害人签订房屋租赁合同或店铺转让合同等材料，若被害人未按时支付利息，则认定违约并以不支付合同钱款就将抵押房屋转租他人为要挟，迫使被害人支付虚高金额的本金、违约金等费用。对信用贷被害人，**公司会以未按时支付利息为由，通过暴力催收、上门催讨、喷漆、张贴照片、摆放花圈等方式，迫使被害人支付虚高金额的本金、违约金等费用。

自**公司运营以来，被告人陈玉柱以及王某甲等人为获取经济利益，先后纠集吴某甲、叶某甲、王某乙（均另案处理）等人，逐渐将**公司发展为以经营民间借贷为名，实际上从事“套路贷”违法活动的犯罪组织，并逐步形成以被告人陈玉柱以及王某甲为首要分子，以被告人胡某某、张某甲、陈某甲以及吴某甲、叶某甲、姜某某、叶某乙、向某某、徐某某、王某乙、郑某甲（均另案处理）为成员的恶势力犯罪集团。其中，被告人陈玉柱以及王某甲为公司发起人、出资人，负责公司整体业务的决策和放贷总审核；被告人张某甲任出纳，负责放款及审查回款金额；被告人胡某某任会计，负责做账、审计及保管客户资料；被告人陈某甲为业务员，主要负责招揽客户；吴某甲任公司经理，负责审核客户资质、上报违约、安装GPS及催收等；叶某甲任公司经理，负责制定放贷流程、审核客户资质、上报违约及业务培训等；王某乙、郑某甲为风控人员，主要负责催收；叶某乙为业务员，负责招揽客户、审核客户资质等；姜某某为业务员、文员，负责招揽客户、打印合同等；徐某某、向某某均为业务员，负责招揽客户、家访等。此外，谢某甲（另案处理）为中介人员，为**公司实施“套路贷”违法活动提供帮助。具体犯罪事实如下：

一、诈骗

1.2017年10月21日，被害人郑某乙至**公司“贷款”，经叶某甲接待并洽谈业务、被告人陈玉柱审核同意后，以车辆作抵押，与叶某甲签订金额为70000元的借款合同，约定每月支付本息7584元，还款期限12个月。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向郑某乙转账70000元，并要求返还各项费用13550元，实际仅给予56450元。2017年11月20日至2018年2月21日间，郑某乙向公司指定的户名为“邱某某”的银行账户转账3笔本息各7584元，合计22752元。后因郑某乙无力继续偿还“贷款”，**公司于2019年7月以“叶某甲”名义向温州市鹿城区人民法院提起诉讼。经调解，温州市鹿城区人民法院于2019年8月26日责令郑某乙偿还“叶某甲”26830元。郑某乙至今未结清该笔“贷款”。被告人胡某某、张某甲作为财务人员经手了该笔“贷款”的放款及回款审核工作。

2.2017年11月，被害人李某某至**公司“贷款”，经叶某乙接待、叶某甲洽谈业务、被告人陈玉柱审核同意后，以其名下位于本区**路**弄**号的房屋作抵押，与叶某甲签订金额为250000元的借款合同，支付家访费500元。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向李某某转账250000元，并要求返还各项费用32500元，实际仅给予217500元。2017年12月12日至2018年4月12日间，李某某先后向公司指定的户名为“邱某某”的银行账户还款5笔各5000元和1笔2000元，合计27000元。后因李某某无力继续偿还“贷款”，**公司要求其支付“贷款”本金250000元和违约金3000元。经与叶某乙协商，李某某最终决定将抵押房屋变卖，由房产中介潘某某代其向姜某某支付本金、违约金合计253000元，结清“贷款”。被告人胡某某、张某甲作为财务人员经手了该笔“贷款”的放款及回款审核工作。

3.2017年11月15日，被害人黄某甲至**公司，经吴某甲洽谈业务、家访、被告人陈玉柱审核同意后，与吴某甲签订金额为80000元的借款合同，支付家访费500元，约定每月支付本息8667元，还款期限12个月。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向被害人黄某甲转账80000元，并要求返还各项费用11000元，实际仅给予69000元。2017年12月至2018年10月间，黄某甲先后向公司指定的户名为“邱某某”的银行账户还款7期、向陈玉柱还款4期，每期8667元，合计95337元。后因黄某甲逾期还款被认定违约，吴某甲要求其支付“贷款”本金10%作为违约金。经协商，黄某甲最后支付一笔3667元给陈玉柱，结清“贷款。被告人胡某某、张某甲作为财务人员经手了该笔“贷款”的放款及回款审核工作。

4.2017年12月11日，被害人张某乙至**公司“贷款”，经被告人陈玉柱审核同意后，以其名下位于龙湾区**街道**村**幢**室的安置房作抵押，与姜某某签订金额为30000元的借款合同，约定每7天还款1期本息2760元，还款期限24期。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向张某乙转账30000元，并要求返还各项费用19260元，实际仅给予10740元。2017年12月13日，被害人张某乙再次到**公司“贷款”，经被告人陈玉柱审核同意后，与姜某某签订金额为30000元的借款合同。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户转账向张某乙转账30000元，并要求返还各项费用19260元，实际仅给予10740元。2017年12月15日至2018年5月11日间，被害人张某乙先后向户名为“邱某某”的银行账户及姜某某、胡某某转账还款60560元，结清两笔“贷款”。被告人胡某某、张某甲作为财务人员经手了该笔“贷款”的放款及回款审核工作。

5.2018年3月14日，被害人谢某乙至**公司“贷款”，经吴某甲接待并洽谈业务、被告人陈玉柱审核同意后，以车辆作抵押，与吴某甲签订金额为120000元的借款合同，约定每月支付本息11056元，还款期限12个月。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向谢某乙转账120000元，并要求返还各项费用8700元，实际仅给予111300元。2018年4月13日至2019年3月13日间，谢某乙及其家属费某某支付本息合计132672元，结清“贷款”。

6.2018年3月27日，被害人项某甲至**公司“贷款”，经吴某甲接待并洽谈业务、被告人陈玉柱审核同意后，与吴某甲签署金额为80000元的借款合同，支付家访费300元，约定每月支付本息8667元，还款期限12个月。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向项某甲转账80000元，并要求返还各项费用17467元，实际仅给予62233元。2018年4月26日至2019年2月26日间，项某甲支付本息合计91337元。

7.2018年11月28日，被害人吕某某至**公司“贷款”，经吴某甲接待并洽谈业务、被告人陈玉柱审核同意后，以其名下位于本区**大厦**幢**室的房屋作抵押，与吴某甲签订金额为100000元的借款合同。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向吕某某转账100000元，并要求其返还各项费用20334元，实际仅给予79666元。2018年12月27日至2019年2月22日间，吕某某支付本息合计99788元，结清“贷款”。

二、敲诈勒索

1.2017年10月12日，被害人姚某某至**公司“贷款”，经陈某甲接待、吴某甲洽谈业务、被告人陈玉柱审核同意后，以车辆作抵押，与吴某甲签订金额为50000元的借款合同。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向姚某某转账50000元，并要求返还各项费用8750元给徐某某，实际仅给予42150元。2017年11月10日至2018年5月10日间，姚某某支付7笔本息各6250元，合计43750元。2018年6月20日，姚某某向吴某甲支付第8笔部分本息6000元。**公司以逾期还款为由认定其违约并拖车，以此向姚某某索要违约金、拖车费等费用。2018年7月3日，姚某某女友黄某丙代其向被告人陈玉柱转账12500元，结清“贷款”并将车辆赎回。被告人胡某某、张某甲作为财务人员经手了该笔“贷款”的放款及回款审核工作。

2.2017年12月15日，被害人王某丙及其儿子黄某乙至**公司“贷款”，经吴某甲接待并洽谈业务、业务员向某某家访、被告人陈玉柱审核同意后，与吴某甲签订金额为130000元的借款合同，约定借期30天，利息2400元，由谢某甲代收。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向黄某乙转账130000元，并要求返还各项费用41000元，实际仅给予89000元。2017年12月20日和12月30日，谢某甲两次介绍王某丙至其他借贷公司“贷款”，并以返还各项费用为名，分别向王某丙收取26000元和5000余元。2017年12月30日，在给王某丙介绍并办理第二笔“贷款”后，谢某甲将王某丙的“贷款”情况告知被告人陈玉柱，**公司据此以二次贷款为由认定王某丙、黄某乙违约。当日，王某丙、黄某乙二人被吴某甲、王某乙、谢某甲等人先后带至**公司，被告人陈玉柱及姜某某、吴某甲、王某乙等人以辱骂、使用雪茄剪威胁等手段，强行将王某丙、黄某乙手机微信、支付宝及银行卡内的121000元转走。2018年1月2日，王某丙亲属王某丁代为向姜某某支付20000元，结清“贷款”。被告人胡某某、张某甲作为财务人员经手了该笔“贷款”的放款及回款审核工作。

3.2017年12月21日，被害人吴某乙通过向某某引荐至**公司“贷款”，经向某某接待、吴某甲洽谈业务、王某乙店访、被告人陈玉柱审核同意后，与吴某甲签订金额为104000元的借款合同，支付店访费300元，约定每月支付本息13000元，还款期限8个月。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向吴某乙转账104000元，并要求返还各项费用34392元，实际仅给予69608元。同日，吴某乙还向**公司“贷款”15000元，于次日支付15300元本息结清。2017年12月21日晚，被告人陈玉柱及姜某某、王某乙等人再次到吴某乙经营的理发店内，要求吴某乙开具一张金额80000元的收据作为充值理发店的凭证。2018年1月20日至3月4日间，吴某乙支付本息合计18290元。因无力继续偿还“贷款”，吴某甲、王某乙多次通过微信、电话、店访方式向吴某乙催收。2018年5月，被告人陈玉柱及郑某甲等人至吴某乙福建老家，通过辱骂、喷漆、粘贴还款照片、摆花圈等方式滋扰吴某乙家人，致使吴某乙老家人尽皆知，有家不敢回。被告人胡某某作为财务人员经手了该笔“贷款”的部分回款审核、记账工作。

4.2017年12月21日，被害人谢某丙至**公司“贷款”，经被告人陈玉柱审核同意，与姜某某签订金额为52000元的借款合同。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向谢某丙转账52000元，并要求返还各项费用17200元，实际仅给予34800元。2018年1月26日，谢某丙因逾期未还款至**公司商谈还款事宜，被告人陈玉柱及王某乙等人通过打骂的方式，迫使谢某丙将其持有的温州市**洗涤有限公司（下简称“**公司”）21.7%原始股转至王某乙名下，用以结清“贷款”。根据股东协议书，2017年12月19日**公司股份价值814400元，但随后**公司出现经营困难，至谢某丙被迫转让21.7%股份时，公司已无力支付员工工资。2019年2月15日，**公司以190000元价格将洗涤设备转让，所得款项全部用于发放员工工资。被告人胡某某作为财务人员经手了该笔“贷款”的部分回款审核、记账工作。

5.2018年5月22日，被害人张某乙至**公司“贷款”，经姜某某接待、被告人陈玉柱审核同意后，以龙湾区**街道**村**幢**室安置房作抵押，与姜某某签订金额为20000元的借款合同，约定每7天支付1期本息1750元，还款期限24期。后**公司通过户名为“叶某甲”的银行账户向张某乙转账20000元，并要求返还各项费用10900元，实际仅给予9100元。2018年6月1日至8月15日间，张某乙支付本息合计24020元。后张某乙因无力继续偿还“贷款”被认定违约。2018年10月，王某乙到龙湾区**街道**村**幢**室安置房小区粘贴张某乙“老赖欠钱不还”照片，以此威胁张某乙还款。2019年2月13日，张某乙被迫将抵押房屋“网签”至王某乙名下。2019年5月14日，张某乙通过微信昵称为“姑苏慕容皓”的房产中介向王某乙转账13000元，“结清”贷款并解除“网签”。

截至2020年9月4日，公安机关共查扣并冻结涉案人员银行账户金额21273.15元。案发后，被告人胡某某、张某甲、陈某甲已分别退出个人违法所得14000元、6400元和2000元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：全国常住人口信息查询表、微信信息截图、工资单流水、接受证据清单、微信转账记录、支付宝转账记录、银行卡交易记录、控告书、微信聊天记录、调取证据清单、交易材料、催款照片、出警证明、民事调解书、诉讼材料、合作协议、情况说明、扣押清单、工商登记材料、前科情况核查记录表；

2.证人证言：证人黄某丙、王某丁、潘某某、费某某、吴某丙、黄某丙、占某某、陈某乙、张某丙、吴某甲、姜某某、叶某甲、叶某乙、王某乙、向某某、徐某某、张某丁、谢某甲、项某乙的证言及归案经过；

3.被害人陈述：被害人郑某乙、李某某、黄某甲、张某乙、谢某乙、项某甲、吕某某、姚某某、王某丙、黄某乙、吴某乙、谢某丙的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人陈玉柱、胡某某、张某甲、陈某甲的供述和辩解；

5.检查、辨认等笔录：人员辨认笔录、电子证据提取笔录、刑事搜查笔录、电子数据检查工作笔录；

6.电子数据：微信聊天记录、银行交易流水。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈玉柱、胡某某、张某甲、陈某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈玉柱、胡某某、张某甲以非法占有为目的，结伙采用隐瞒真相的方式诈骗公私财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈玉柱、胡某某、张某甲、陈某甲以非法占有为目的，结伙采用要挟方法强行索要公私财物，其中陈玉柱、胡某某、张某甲犯罪数额巨大，陈某甲犯罪数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。鉴于被告人陈玉柱、胡某某、张某甲、陈某甲归案后均能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；被告人陈玉柱、胡某某、张某甲已经着手实施诈骗犯罪，陈玉柱、胡某某已经着手实施敲诈勒索犯罪，但均因意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚；被告人胡某某、张某甲、陈某甲在共同犯罪中起次要或者帮助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；均认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省温州市鹿城区人民法院

       检 察 官 杨 涛

2020年9月4日

                                   

附件：1.被告人陈玉柱、胡某某现羁押于温州市鹿城区看守所；被告人张某甲现取保候审，联系电话1380669****；被告人陈某甲现取保候审，联系电话1885882****；

2.案卷材料和证据十册，认罪认罚具结书四份，认罪认罚从宽制度告知书四份，取保候审决定书二份，值班律师执业资格证复印件三份，缴款凭证三份，补充材料十页，光盘一张，手机三部。