起诉书（陈福建非法提供信用卡信息案）(公开版)_厦门市翔安区人民检察院

厦门市翔安区人民检察院

起 诉 书

翔检公诉刑诉〔2020〕24号

被告人陈福建，男，1985年**月**日出生，公民身份证号3502121985********，汉族，初中文化，无业，住厦门市翔安区**镇**号。因犯窝藏罪，于2004年12月17日被厦门市中级人民法院判处有期徒刑三年，2007年6月17日刑满释放。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月1日被厦门市公安局翔安分局刑事拘留，同年9月6日经本院批准逮捕，次日由厦门市公安局翔安分局执行逮捕。

本案由厦门市公安局翔安分局侦查终结，以被告人陈福建涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料，并于2019年12月13日、2020年2月21日退回补充侦查，厦门市公安局翔安分局分别于1月8日、3月20日重新移送审查起诉。其间，本院依法延长审查起诉期限二次各半个月。

经依法审查查明：

2019年3月至7月间，被告人陈福建以牟利为目的，从朋友处借用银行卡后，通过QQ号、微信号与QQ昵称“**洛”(QQ号361952****)及微信昵称“**朝”（微信号******）、“**度”（微信号******）、“**付”（微信号******）等人联系，以每套1000元的价格向上述人员提供了配套有手机号码卡、U盾以及开户人身份证号码等信息资料的银行卡。被告人陈福建通过快递将手机卡、U盾寄往广东、广西等地，并使用QQ、微信将银行卡卡号、支付密码、开户人身份信息发送给上述人员，经试卡，确认有10余套银行卡能够使用。同年3月9日、5月15日、7月27日，被告人陈福建分三次收到上述人员的转账共计人民币7.8万元。

认定上述事实的证据如下：

1.手机、银行卡、SIM卡、U盾等物证；

2.书证银行卡交易明细；

3.证人王某某、方某甲、陈某甲、叶某甲、叶某乙、陈某乙、陈某丙、苏某某、陈某丁、郭某甲、宋某某、郭某乙、郭某丙、方某乙的证言；

4.被告人陈福建的供述和辩解；

5.QQ聊天记录、微信聊天记录等电子数据；

6.司法鉴定意见书；

7.户籍证明、违法犯罪经历查询情况说明、刑事判决书、罪犯档案资料、到案经过、提取笔录、扣押清单、情况说明及相关法律文书等其他综合证据。

本院认为，被告人陈福建为谋取非法利益，非法提供信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡10余张，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人陈福建到案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑罚》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

厦门市翔安区人民法院

检察员：邱华军

检察员：张晓红

2020年4月7日

附：

1.被告人陈福建现被羁押于厦门市第二看守所。

2.案件材料和证据9册。

3.随案移送相关物证（详见移交物品清单）。

4.本案相关法律条文及司法解释：

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条之一第一款、第二款

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输、数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

第六十七条第三款

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第三条

窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。