起诉书（陈震宇诈骗案）(公开版)_衡阳市珠晖区人民检察院

衡阳市珠晖区人民检察院

起 诉 书

珠检公诉刑诉〔2020〕1号

被告人陈震宇，男，****年**月**日出生，身份证号码330381********1450，汉族，高中文化，无业，户籍所在地、住所地均为浙江省温州市**市**镇**巷**号，因**诈骗罪，于2018年11月29日被衡阳市公安局珠晖分局刑事拘留；于2018年12月7日被公安机关决定监视居住，于2018年12月28日被公安机关决定取保候审，于2019年11月27日被公安机关决定监视居住。

本案由衡阳市公安局珠晖分局侦查终结，以被告人陈震宇**诈骗罪，于2020年1月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于即日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：2018年9月以来，以胡建锋、朱金都、朱光新为首要分子，陈久甸为重要成员,陈孝强、钟安、吴建欧、林奉彪、朱如富、朱文海、倪展啸、刘昌宇、王某某、金某某、徐某某、张某某、伍宏升、吴益富、张献辉、卢超智、林旭灵、王建亮、林甲安、林某某（上述人员均已起诉）与被告人陈震宇为一般成员组成较为固定，经常纠集在一起，共同故意实施了诈骗罪、寻衅滋事罪等三次以上犯罪活动，形成了符合犯罪集团法定条件的恶势力犯罪组织。具体事实如下：

2018年8月下旬，胡建锋、朱金都、朱光新三人共同商议决定一起合伙做网络贷款，组成网贷犯罪集团。由胡建锋全额出资（陆续出资共计45万）,由朱金都进行日常管理，由朱光新协助朱金都进行日常管理。之后，朱金都在昆山市**小区里建立三个贷款工作点、一个催收工作点。三个贷款工作点为21栋1005、34栋803、48栋303，催收工作点为60栋406。每个贷款工作点一般包括一至两名话务、一个审核、四个财务，每名催收人员对应三个财务人员。林旭灵、郑锦飞负责后勤伙食、日常到银行取款。普通工作人员每人每月7000元底薪，统一免费食宿。另，财务人员还可按各自放款所得的5%提成。该团伙从9月15日到11月26日，通过假借公司名义、制造民间借贷假象、恶意垒高债务、转单平账等方式，共计骗取被害人许某某、杨某某、李某某等数名被害人共计3,860,742.26元。

被告人陈震宇于2018年9月中旬入职，在34栋303工作点担任财务人员。具体工作为：根据自己的放款权限（单笔超过10,000元，一般要请示朱金都、朱光新）与被害人商定好贷款金额、利率后，要求被害人在有凭证平台上打阴阳借条。有凭证平台上的“阳”借条上借款时间为7天，年利率为24%。而同时要求在平台同一借条上备注“阴”合同，借条的真实借款时间为3天（即当日、次日、后日，按银行的标准算法只能算2天），三日的利息约30-40％。客户打好借条之后，财务通过支付宝或微信放款并事先收取砍头息（即客户借款1000元，实际放款600-700元，三日后需还款1000元）。到了还款日，财务就要求客户还款。客户如不还款，财务会明确表明如果不按时还款，则会把客户推送给催收，而催收会对其亲友的电话进行骚扰。如果客户表示实在还不起，则问客户是否需要延期或推荐新的同伙给客户或者给客户提高额度，让客户可以借新帐还旧账，垒高债务。如果客户既不还贷又不愿意选择延期，就把客户推送给催收人员。

经鉴定，其中林旭灵账号（使用人为被告人陈震宇）非法获利376,136.9元，总计非法获利3,860,742.26元。

认定上述事实的证据如下：1.到案经过、户籍信息等书证；2.被告人陈震宇的供述和辩解；3.同案人胡建锋、朱金都、朱光新等人的供述和辩解；4.鉴定意见等其他相关证据。

本院认为，被告人陈震宇以非法占有为目的，利用电信网络技术，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定；本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在诈骗共同犯罪中，陈震宇起主要作用，系主犯，对其应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一款、第二款、第四款之规定；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人陈震宇提起公诉，请依法判处。

此致

衡阳市珠晖区人民法院

检察员：胡小平

2020年1月13日

附：1.被告人陈震宇现监视居住于衡阳市922医院；

2.本案案卷叁册。