起诉书（韩某某信用卡诈骗、开设赌场案）_贵州省仁怀市人民检察院

贵州省仁怀市人民检察院　

起 诉 书

仁怀检刑诉〔2020〕158号　

　　被告人韩某某，男，1969年**月**日出生，公民身份号码5221301969********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地贵州省仁怀市，住仁怀市**街道**号**组。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年5月26日被仁怀市公安局刑事拘留，经本院2020年6月9日批准，仁怀市公安局于同日对其执行逮捕。

本案由仁怀市公安局侦查终结，以被告人韩某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年8月9日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年8月11日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，于同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

一、信用卡诈骗罪

2012年7月25日，被告人韩某某在中国工商银行仁怀支行申办了一张信用卡，该信用卡的消费方式为一次性放款，分24期还款，韩某某于2014年10月偿还第20期贷款后逃往广东珠海躲避债务，并将提供给银行的催收电话停用，导致银行多次催收无果，截止到2015年8月1日，该信用卡透支本息共计97384.64元（其中本金83332元、利息10133.68元、滞纳金3918.96元）。

案发后，韩某某家属退赔了被骗银行损失共计97384.64元。

开设赌场罪

2012年下半年（具体时间不详），被告人韩某某与李某乙（又名老鹰、另案处理）、刘某甲（又名刘某乙、已判决）合伙在仁怀市**的二楼开设赌场，刘某甲和李某乙负责提供资金、放水钱、抽头，韩某某负责邀约赌客，韩某某在赌场中占10%股份，该赌场抽头共计270万元，韩某某非法获利27万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、立案决定书、破案登记表、抓获经过、户籍证明、接受证据清单、报案材料、韩某某申办银行卡资料复印件、透支清单、银行催收记录、调取证据通知书及清单、查询凭证、分期业务申请书、中共遵义市纪律检查委员会关于移送韩某某问题线索的函、仁怀市人民法院判决书；2.证人证言：证人汪某某、陈某甲、卢某某、陈某乙、万某某、陈某丙、赵某某、李某甲、陈某丁、万某某、李某乙、刘某甲、郭某某、陈某丁、陈某乙的证言；3.被害人冉某某的陈述；4.被告人韩某某的供述和辩解；5.视听资料：讯问同步录音录像光盘2张。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人韩某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人韩某某以非法占有为目的，超过规定期限使用信用卡透支银行本金83332元后通过逃匿、停用电话的手段逃避银行催收，经发卡行多次催收超过三个月仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩某某以非法营利为目的，伙同他人开设赌场，并在赌场中负责邀约赌客，获利27万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百零三条第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以开设赌场罪追究其刑事责任。本案存在以下量刑情节：1.被告人韩某某到案后如实供述其所犯罪行，具有坦白情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚；2.被告人韩某某在审查起诉过程中自愿认罪认罚，并在辩护律师见证下自愿签署《认罪认罚具结书》，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，依法可以从宽处理；3.案发后，被告人韩某某的家属退赔了被骗银行损失共计97384.64元，应在量刑时予以考量。建议以信用卡诈骗罪判处被告人韩某某有期徒刑六个月，并处罚金，以开设赌场罪判处被告人韩某某有期徒刑二年三个月，并处罚金，数罪并罚，建议合并判处被告人韩某某有期徒刑二年六个月，并处罚金。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

贵州省仁怀市人民法院　

 检  察  官 田治刚

                                                 检察官助理 李光灿

                                2020年9月9日

附件：1.被告人现羁押于遵义市第三看守所

      2.案卷材料和证据三册、光盘二张

      3.《认罪认罚具结书》一份