起诉书（韩某某妨害信用卡管理案）_山西省太原市万柏林区人民检察院

山西省太原市万柏林区人民检察院　

起 诉 书

并万检刑刑诉〔2020〕161号　

被告人韩某某，女，1969年**月**日出生，公民身份号码1401021969********，汉族，中专文化程度，太原市**市场退休工人，住太原市尖草坪区**小区**号楼**单元**室（户籍地太原市杏花岭区**巷**号**楼**单元**）。2019年12月30日因涉嫌妨害信用卡管理罪被太原市公安局取保候审。

本案由太原市公安局侦查终结，以被告人韩某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年3月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：2018年以来，章某某伙同赵某某、姜某某、宋某某（均已起诉）等人，组织多人在本市大量收购银行卡、银行优盾、电话卡。为获取非法利益，被告人韩某某以每套（包含一张银行卡、一个银行优盾、一张电话卡）人民币900元（以下币种同）至1000元不等的价格大量收购银行卡，再以1000元至1200元不等的价格在本市万柏林区恒大滨河左岸小区、南内环西街润景园著小区等地出售给赵某某。后赵某某以每套银行卡1700余元的价格出售给章某某，章某某以2200余元的价格出售给广东、广西等地的上家，并将收购的银行卡通过快递邮寄至广东、广西等地后转至菲律宾、柬埔寨等境外，为犯罪活动提供作案工具，导致大量银行卡“实名非实人”使用，严重破坏社会主义市场经济秩序。

2019年4月28日，太原市公安局民警从章某某的华硕牌笔记本电脑、赵某某的台式电脑中发现该团伙用于记录买卖银行卡的账目。经太原市公安司法鉴定中心检验，从赵某某的台式电脑中提取出名称为“♦♦明细♦4月25日已更新”的账目，其中记录被告人韩某某收售银行卡76套，非法获利8000余元。

认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人韩某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人韩某某非法持有他人信用卡，数量巨大，妨害信用卡管理，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人韩某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人韩某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

太原市万柏林区人民法院　

检察员：刘利霞

2020年3月24日　

附：

    1．被告人韩某某现被取保候审，电话：1390341****。

2．案卷材料和证据2册。

3．证人名单。

4．《认罪认罚具结书》1份。