起诉书（项某某、蒋某某诈骗案)_浙江省瑞安市人民检察院

浙江省瑞安市人民检察院

起 诉 书

瑞检刑诉〔2020〕13203号

被告人项某某，男，1990年**月**日出生，公民身份号码3303811990********，汉族，高中文化程度，无职业，户籍所在地浙江省瑞安市**街道**路**号楼**单元**室。因涉嫌诈骗罪，于2020年7月10日被瑞安市公安局刑事拘留，于同年8月14日经本院决定，于同日被瑞安市公安局逮捕。

被告人蒋某某，男，1991年**月**日出生，公民身份号码3303811991********，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地浙江省瑞安市**街道**路**巷**号。因涉嫌诈骗罪，于2020年7月9日被瑞安市公安局刑事拘留，于同年8月14日经本院决定，于同日被瑞安市公安局逮捕。

本案由瑞安市公安局侦查终结，以被告人项某某、蒋某某涉嫌诈骗罪，于2020年10月14日向本院移送起诉。本院受理后，于同年10月16日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。二名被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2019年3月11日，被告人项某某、蒋某某与瞿某某、徐某某、曾某某合伙注册成立瑞安市**贸易有限公司，其中被告人项某某与瞿某某、徐某某、曾某某各出资10万元，被告人蒋某某出资5万元，后以该公司的名义向山西**信息科技有限公司购买了贷款管理系统并生成“顺利贷”、“亲民钱包”APP软件，在浙江省丽水市青田县，以“顺利贷”、“亲民钱包”为平台，非法从事网络无抵押借贷业务，通过平台主动推送客户信息进行打电话推广，放贷额度1000元至3000元不等；以审核借款人借款资质为由，读取借款人手机通讯录等信息，为后续恶意催收做准备；巧立名目，以收取手续费、利息等为名，先期扣除借款总额30% 的砍头息，虚增贷款金额。借款周期7天，若借款人到期未归还，则收取续期费，若借款人到期既未偿还，也未续期，则加收逾期费、违约金等恶意垒高借款人债务。借款到期后，通过电话威胁借款人及亲友等方式进行催讨。经查，2019年6月至2019年8月，被告人项某某、蒋某某与瞿某某、徐某某、曾某某等人通过上述方式骗取被害人陈某某、陆某某、李某某等人既遂金额人民币90000 余元，未遂金额人民币55000 余元，通过“顺利贷”、“亲民钱包”APP 非法获取包含姓名和手机号码的通讯录信息共计 30 万余条。 

案发后，瞿某某已退出非法所得人民币31755元，徐某某、曾某某已各退出非法所得人民币30000元。

被告人项某某于2020年7月10日主动至公安机关投案，并如实供述；被告人蒋某某于2020年7月9日由其亲友送去投案，归案后如实供述。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：归案经过、户籍资料、扣押决定书、扣押清单及照片、调取证据通知书及调取证据清单、银行账户信息、交易明细、接受证据材料清单及微信聊天截图、情况说明、判决书等；

2.证人证言：证人徐某某、瞿某某、曾某某、毛某某的证言；

3.被害人陈述：被害人陈某某、陆某某、李某某的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人项某某、蒋某某的供述和辩解；

5.鉴定意见：司法鉴定意见书；

6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：人物辨认笔录、人身检查笔录、搜查笔录；

7.视听资料、电子数据：APP后台数据、快钱支付数据等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实，被告人项某某、蒋某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人项某某、蒋某某以非法占有为目的，结伙骗取他人财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人项某某、蒋某某犯罪以后均能自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚；均自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

瑞安市人民法院

检察官：李秀琴

2020年11月9日

                                     

附件：1.被告人项某某、蒋某某均羁押于瑞安市看守所。

2.电子案卷材料和证据2册。

3.认罪认罚具结书、告知书各2份，量刑建议书各3份。