起诉书（顾某某、胥某某贷款诈骗、诈骗案）_常熟市人民检察院

常熟市人民检察院

起 诉 书

常检诉刑诉〔2019〕1716号

被告人顾某某，男，1984年**月**日生，身份证号码3209211984******，汉族，初中文化，个体，户籍地江苏省响水县**乡**村**组**号。被告人顾某某因涉嫌诈骗罪，于2019年3月8日被常熟市公安局刑事拘留，2019年4月12日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。

被告人胥某某，男，1980年**月**日生，身份证号码3209211980******，汉族，大专文化，务工，户籍地江苏省响水县**镇**路**号。被告人胥某某因涉嫌诈骗罪，于2019年3月27日被常熟市公安局刑事拘留，2019年4月19日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。

本案由常熟市公安局侦查终结，以被告人顾某某、胥某某涉嫌贷款诈骗罪、诈骗罪，于2019年6月6日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人顾某某、胥某某有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已依法讯问了被告人顾某某、胥某某，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。因部分事实不清、证据不足，本院退回常熟市公安局补充侦查一次。因案情复杂，本院决定延长审查起诉期限半个月二次。

经依法审查查明：

一、贷款诈骗

2017年11月至2018年2月期间，被告人顾某某、胥某某分别伙同肖某某、何某某（均另案处理）等人，采用由肖某某或者何某某一方负责找寻没有真实购车意愿的“白户”冒充买车客户并给客户编造虚假工作证明，由被告人顾某某、胥某某负责垫付购车首付款，后联系招商银行股份有限公司工作人员给客户办理贷款，待贷款发放后即提车、上牌并直接将车辆出售他人获利等手段，先后为王某某、周某某、魏某某、张某某、陈某某、杨某某、丛某某、郭某某等共8名客户办理了招商银行车辆贷款共计人民币884000元，经招商银行多次催收后未归还或者仅归还部分本息，造成招商银行损失共计人民币877321.60元。

案发后，被告人胥某某于2019年3月26日至常熟市公安局琴湖派出所自动投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实；被告人顾某某到案后如实供述了自己的主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：人口信息、机动车档案资料、车辆贷款办理凭证、银行交易流水、发票等；

2.证人何某某、戴某某、肖某某等人的证言；

3.被害单位代表朱某某的陈述；

4.被告人顾某某、胥某某的供述和辩解；

5.常熟市公安局制作的电子证物检查工作记录。

二、诈骗

被告人顾某某、胥某某于2017年底至2018年初期间，伙同肖某某（另案处理）以帮被害人蒋某某办理银行贷款购车偿还高利贷为由，通过垫付购车首付款并诱骗被害人蒋某某向银行贷款人民币14万元的方式购置凯迪拉克轿车一辆并由被告人顾某某、胥某某占用，后伙同肖某某将该车在某某融资租赁（上海）有限公司无锡分公司抵押得款人民币15万元。

案发后，被告人胥某某于2019年3月26日至常熟市公安局琴湖派出所自动投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实；被告人顾某某到案后如实供述了自己的主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：凯迪拉克轿车一辆（系照片）；

2.书证：常住人口基本信息、机动车档案资料、银行交易流水、抵押合同等；

3.证人陆某某等人的证言;

4.被害人蒋某某的陈述;

5.被告人顾某某、胥某某的供述与辩解；

6.常熟市公安局制作的电子证物检查工作记录；

7.常熟市公安局调取的电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人胥某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人顾某某、胥某某伙同他人以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额巨大，另被告人顾某某、胥某某伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以贷款诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人顾某某、胥某某在判决宣告以前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。在共同犯罪中，被告人顾某某、胥某某均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人胥某某自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人顾某某到案后如实供述了自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人胥某某承认指控的犯罪事实愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法分别予以判处。

此致

常熟市人民法院

检察员：陆铭科

2019年9月30日

附：

1.被告人顾某某、胥某某现均羁押于常熟市看守所；

2.案卷材料和证据九册；

3.常熟市公安局调取的电子数据等U盘1个随案移送。