起诉书（顾某某骗取贷款案）_浙江省宁波市镇海区人民检察院

浙江省宁波市镇海区人民检察院

起 诉 书

甬镇检刑诉〔2019〕66号

被告单位宁波市**租赁有限公司，统一社会信用代码9133021259********，单位地址浙江省宁波市鄞州区**街道**村，法定代表人毛某某。

诉讼代表人毛某某，男，1981年**月**日出生，被告单位宁波市**租赁有限公司法定代表人。

被告单位宁波**汽车租赁有限公司，统一社会信用代码9133020458********，单位地址浙江省宁波市鄞州区**村**号**酒店**室，法定代表人陈某甲。

诉讼代表人陈某甲，男，1978年**月**日出生，被告单位宁波**汽车租赁法定代表人。

被告人顾某某，男，1977年**月**日出生，居民身份证号码3302271977********，汉族，初中文化，宁波**客车销售有限公司法定代表人，宁波市**公交租赁有限公司实际控制人，宁波**汽车租赁有限公司实际控制人，户籍所在地浙江省宁波市鄞州区**街道**村**组**号，现住浙江省宁波市海曙区**街道**幢**室。因涉嫌骗取贷款罪，于2018年8月2日被宁波市公安局镇海分局刑事拘留，经宁波市镇海区人民检察院批准，于2018年9月7日被宁波市公安局镇海分局逮捕。

本案由宁波市公安局镇海分局侦查终结，以被告人顾某某涉嫌骗取贷款罪，于2018年12月7日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同月8日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清，证据不足，退回公安机关补充侦查一次。

经依法审查查明：

2017年8月，被告人顾某某以购买电动公交车为由，通过其实际控制的宁波市**公交租赁有限公司（以下简称**公司）向宁波镇海**股份有限公司**支行申请贷款。为达到贷款下放的目的，顾某某夸大**公司的业务水平、私刻公章伪造业务合同，并多次通过找人假扮合作企业工作人员，用假章与银行工作人员签订相关贷款材料，从而取得银行信任。2018年1月、2月先后从银行共计骗取贷款人民币2275万元，截止至2018年8月2日，逾期未归还贷款本息人民币1839万余元。

2016年11月至2017年2月，被告人顾某某以购买电动公交车为由，通过其实际控制的**公司、宁波**汽车租赁有限公司（以下简称**公司）出面向宁波鄞州**银行股份有限公司城西支行（以下简称鄞州**支行）、宁波市海曙**有限责任公司（原鄞州**村镇银行，以下简称海曙**镇银行）、**银行股份有限公司宁波分行（以下简称**银行宁波分行）申请贷款。为达到贷款下放目的，顾某某夸大**公司、**公司业务水平，私刻印章，伪造汽车租赁协议，从而取得上述三家银行及中国**保险股份有限公司宁波分公司（以下简称**公司）的信任，后在**公司同意为上述二家公司履约担保情况下，从上述三家银行共计骗取贷款人民币2801万元，后顾某某资金断裂，**公司和**公司未能按期归还贷款，后由**公司进行保险理赔，共计理赔人民币1281万元余元，**公司与**银行城西支行、海曙**村镇银行贷款已结清，**公司与**银行城西支行贷款已结清，现二家公司逾期未归还华夏银行宁波分行贷款本金人民币746万余元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：情况说明、抓获经过、扣押决定书、银行交易明细、工商营业执照、常住人口信息表等；

2.证人王某某、李某某、周某某、嵇某某、柴某某、林某某、胡某某、戴某某、陈某乙、陈某丙、徐某某、李某某等的证言；

3.被告人顾某某的供述；

4.鉴定意见：鉴定书；

5.辨认笔录。

本院认为，被告单位宁波鄞州**公交租赁有限公司、宁波**汽车租赁有限公司、被告人顾某某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人顾某某到案后能够如实供述自己的犯罪事实，《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省宁波市镇海区人民法院

检察员：吴奕华

代理检察员：林超

2019年3月4日

附：

1.被告人顾某某现羁押于镇海区看守所，随案移送法院。

2.案卷材料和证据十三册。

3.证人、鉴定人名单一份。