起诉书（马某某、徐某甲等非法吸收公众存款案)_深圳市福田区人民检察院

深圳市福田区人民检察院　

起 诉 书

深福检刑诉〔2019〕2629号　

被告人马某某，男性，1987年**月**日出生，居民身份证号码4501031987********，汉族，硕士文化程度，原系上海**咨询有限公司总经理，住广西壮族自治区**路**号**栋**号，暂住广西壮族自治区南宁市青秀区**路**号**栋**房。因非法吸收公众存款嫌疑，于2019年4月23日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2019年4月24日由深圳市公安局福田分局变更强制措施为取保候审。本院受理后，于2019年10月30日对其重新办理取保候审。

被告人徐某甲，男性，1992年**月**日出生，居民身份证号码3602811992********，汉族，大专文化程度，原系上海**咨询有限公司工作人员，住江西省乐平市乐港镇**堡**村**区**号，暂住杭州市西湖区**新村**号**层。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经本院批准，于2019年8月30日被深圳市公安局福田分局逮捕。

被告人肖某某，男性，1988年**月**日出生，居民身份证号码2202031988********，汉族，硕士文化程度，原系深圳**金融信息服务有限公司风控总监，住上海市杨浦区**路**号。因非法吸收公众存款嫌疑，于2019年8月29日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经本院批准，于2019年9月30日被深圳市公安局福田分局逮捕。

本案由深圳市公安局福田分局侦查终结，以被告人马某某、徐某甲、肖某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。本院于2019年12月12日退回公安局福田分局补充侦查，公安局福田分局于2020年1月8日补查重报。本院于2019年11月30日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2018年12月21日，深圳**金融信息服务有限公司（公司办公地点为本市福田区**城**广场**期**座**房，以下简称**所）运营管理的**所P2P平台投资理财到期后无法收回本金。该公司运营产品中的由新疆**科技有限公司和深圳市**珠宝有限公司作为借款企业担保方的“企业标”全部逾期，总共涉及出借人6千多人，涉及未兑付资金人民币1.6亿多元。

**所公司于2017年12月变更股东后，由徐某乙（另案处理）作为实际控制人，其引入了卢某甲（另案处理）的由新疆**科技有限公司作为担保方的企业标，卢某甲利用相关借款企业在**所发标，归集的借款最后被转入其控制的归集账户，归集的款项被其用作投资及作为相关运营费用使用。

另外徐某乙本人实控的上海**咨询有限公司（以下称：上海**公司）推荐的企业标(深圳市**珠宝有限公司作为借款企业担保方)6千多万，现已全面逾期不能兑付。经调查发现，徐某乙利用相关借款企业在**所发标，归集相关企业的借款后将归集的借款转入**家P2P平台（徐某乙控制的**家P2P平台因涉嫌集资诈骗罪已经起诉至深圳市中级人民法院）及用于兑付**家P2P平台到期标的、支付收购联金所股权款等费用。

被告人马某某是上海**公司的法人、总经理。在**所股权变更后，被告人马某某被徐某乙委派作为**所的决策以及管理负责人。

被告人徐某甲系上海**公司的风控专员。上海**公司在**所发标募集资金时，被告人徐某甲负责发送借款人资料，负责资产包对接，并用自己名下一张农业银行卡（卡号：62305200300********）作为募集资金的归集账户。被告人徐某甲操作该银行账户将募集的部分款项转到徐某乙控制的**家P2P平台的账户内，用于**家P2P平台的兑付及运营等费用。被告人肖某某于2018年1月经被告人马某某派到**所作为风控负责人，负责**所企业标的发标的风控及对接工作。

经审计，2017年12月22日至2019年1月7日期间，**所平台借款人标的共涉及投资人17568个，该部分投资人涉及的投资金额为人民币670806834.04元，投资人充值金额共计人民币708014282.09元。

2019年4月23日，被告人马某某经公安机关电话通知，自行到公安机关接受调查。2019年7月25日19时许，被告人徐某甲经民警侦查抓获归案。同年8月29日，被告人肖某某经民警侦查抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人身份材料，公司决策层变更通知，董事会会议，股权收购协议，银行交易明细，借款协议，起诉书，专项审计报告等；2.证人证言：证人卢某乙、徐某乙、卢某甲、廖某某、康某某、叶某某、曾某某、朱某某、黄某甲、陈某甲、郭某甲、刘某某、黄某乙、张某某、陈某乙、古某某、李某某、赵某某、孙某某等人的证言，民警出具的抓获经过；3.被告人的供述与辩解：被告人马某某、徐某甲、肖某某的供述与辩解；4.勘验、检查、辨认等笔录：现场勘验、检查笔录，现场图及照片，辨认、搜查笔录；5.电子数据：微信交易数据，涉案光盘一张。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人肖某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人马某某、徐某甲、肖某某无视国家法律，结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人肖某某归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

深圳市福田区人民法院　

检察员：向心悦

2020年2月20日　

附：1．被告人马某某取保候审，电话135*******；被告人徐某甲、肖某某现羁押在深圳市福田区看守所。

2．案卷材料和证据37册。

3．《认罪认罚具结书》一份。

4. 冻结相关账户及查封不动产情况

中信银行账户**所74427101826********，冻结金额人民币1556674.98元，冻结至2020年7月15日。

查封衡阳**房地产开发有限公司名下衡南县云集镇**路**号地，湘（2017）衡南县不动产权第0006***号、0006***号，到期日期2021年5月26日。

浙商银行**所58400006101218********的账户，冻结金额人民币5032612.75元，冻结至2020年12月18日。

招行马某某62148312********、郭某乙6214850********的账户，冻结至2020年6月19日。