起诉书（马某某诈骗案）_山西省太原市万柏林区人民检察院

山西省太原市万柏林区人民检察院　

起 诉 书

并万检刑刑诉〔2020〕50号　

　 被告人马某某，男，1989年**月**日出生，公民身份证号码1401071989********，汉族，大专文化程度，太原市**社**分社副主任，住山西省太原市小店区**街**号**号楼**单元**（户籍地与现住址一致）。2017年3月8日因嫖娼被行政拘留10日，2019年7月19日因涉嫌诈骗罪被太原市公安局万柏林分局刑事拘留，经本院批准，同年8月22日被依法逮捕。 

本案由太原市公安局万柏林分局侦查终结，以被告人马某某涉嫌诈骗罪，于2019年10月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月23日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：2016年-2019年，被告人马某某在太原市**社**分社任职期间，以**社给企业和个人放贷，被放贷企业或个人需要过桥资金和投资作烟草生意为由，伪造了太原市**社贷款审批批复和过桥资金借款合同，向被害人许以高息，诈骗被害人钱财。

2016年2月2日到2019年3月1日，被害人程某某在太原市杏花岭区**小区陆续通过银行转账等方式支付马某某人民币7895680元（以下币种同），案发前归还6286497元，损失1609183元。

2016年6月27日到2019年1月24日，被害人李某某在太原市杏花岭区**路家中和出行路途中陆续通过银行转账等方式支付马某某4334000元，案发前归还2102701元，损失2231299元。

2017年5月6日到2019年3月2日，被害人刘某某在太原市兴华街等地通过银行转账等方式支付马某某1036821.35元，案发前归还784000元，损失252821.35元。

2018年4月10日到2019年3月23日，被害人李某某在太原市万柏林区**社等地通过银行转账等方式支付马某某2272143.76元，案发前归还1594973元，损失677170.76元。

2018年11月25日，被害人赵某某在太原市迎泽区迎泽大街通过银行转账支付马某某200000元，案发前归还102000元，损失98000元。

2018年6月27日到2019年1月23日，被害人傅某某在太原市万柏林区**小区陆续通过手机银行转账等方式支付马某某10700000元，案发前归还5704000元，损失4996000元。

被告人马某某诈骗被害人总计造成被害人损失9864474.11元，经核实，马某某所在信用社未开通个人及企业贷款业务，马某某也没有资格为个人或企业办理任何贷款业务，根据马某某银行卡流水，马某某诈骗期间所得赃款用于偿还借款3931587元，购买汽车、珠宝、奢侈品、烟酒及其他消费共计5952586元，微信支付及转账1736433.30元。

2016-2019年期间，被告人马某某陆续办理四台POS机，在位于太原市小店区**社等地以虚构交易等方式用安某某、关某某、张某某等人的信用卡从事套现业务，经审计，用关文信用卡刷卡套现1446957.38元，用张某某信用卡刷卡套现1542548.78元，用安某某信用卡刷卡套现3018768.83元，共计刷卡套现6008274.99元。

认定上述事实的证据有：书证、被害人陈述、被告人供述和辩解、证人证言、鉴定意见等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人马某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人马某某虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，被告人马某某使用销售点终端机具等方法，以虚构交易等方式套现，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任，被告人马某某犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》六十九条规定，应当数罪并罚，被告人马某某如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

太原市万柏林区人民法院　

检察员：王松松

（院印）

2020年1月17日　

附：

    1．被告人马某某现羁押于太原市第一看守所。

2．案卷材料和证据4册。

3. 证人（鉴定人）名单。

4．《认罪认罚具结书》一份。