起诉书（马某某非法吸收公众存款案）_苏州工业园区人民检察院

苏州工业园区人民检察院

起 诉 书

苏园检诉刑诉〔2020〕243号

被告人马某某，女，1963年**月**日生，身份证号码3205041963********，汉族，专科文化，住苏州市姑苏区**花园**幢**室。被告人马某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月29日被苏州市公安局苏州工业园区分局取保候审。2020年5月6日被本院取保候审。

本案由苏州市公安局苏州工业园区分局侦查终结，以被告人马某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2015 年4 月至2018年7月期间，朱某甲、朱某乙（均另案处理）利用朱某乙及他人身份材料注册成立**财富管理（苏州）有限公司、苏州**资产管理有限公司、**资产管理（苏州）有限公司、江苏**企业管理有限公司、苏州**汽车服务有限公司、**创新基金管理（深圳）有限公司等公司并实际控制。在上述公司没有取得相关金融资质，未经依法批准的情况下，被告人马某某通过吴某某（另案处理）与朱某甲、朱某乙约定销售额的分成比例，由被告人马某某作为团队经理以上述公司名义，通过散发传单、办酒会、业务员推广等方式对外公开宣传，通过与集资人签订《收益转让和管理服务合同》、《**定向债权计划项目合同》等形式，以年化收益率7%-12.5%的利息为诱惑，并承诺还本付息，向社会不特定群体销售“**3 号”、“**6号”、“**8号”、“**26号”等理财产品，变相非法吸收资金。

经审计，被告人马某某本人及其团队以**资产管理（苏州）有限公司等公司名义非法吸收公众存款涉及投资人247人次，非法吸收金额为18120万元，未兑付金额为7484.410589万元。

案发后，被告人马某某主动至公安机关接受调查，如实供述了犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：债权受让管理服务协议、收益权转让及管理服务合同、银行交易明细等；

2.证人阮某某、徐某某、王某某等人的证言；

3.被告人马某某及同案犯朱某乙、朱某甲等人的供述和辩解；

4.苏州市衡平会计师事务所出具的**资产管理集团有限公司及其关联公司资金收支审核报告。

本院认为，被告人马某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马某某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。被告人马某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法予以判处。

此致

苏州工业园区人民法院

  检察员：李洪伟

2020年6月29日

附：

1.被告人马某某（联系电话：1599572****）现取保候审于居住地。

2.全部案卷材料。