起诉书（马某某非法吸收公众存款案）_黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院

黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院　

起 诉 书

哈里检三部刑诉〔2020〕64号　

被告人马某某，女，1979年**月**日出生，居民身份证号码2301041979********，汉族，大专文化，系**资本管理有限公司哈尔滨分公司业务员，住黑龙江省哈尔滨市香坊区**路**号**单元**室（户籍所在地：哈尔滨市南岗区**街**号**栋**单元**室）。2019年12月23日因涉嫌非法吸收公众存款被哈尔滨市公安局道里分局刑事拘留，2020年1月19日经本院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由哈尔滨市公安局道里分局执行。

本案由哈尔滨市公安局道里分局侦查终结，以被告人马某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人马某某有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院审查后，于2020年4月19日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于同年5月19日补充侦查完毕重新移送审查起诉。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2016年10月至2018年5月，被告人马某某在位于哈尔滨市道里区**街**号**栋**室的**资本管理有限公司哈尔滨分公司任业务员期间，明知该公司通过大屏幕投放广告等方式向社会公众宣传理财产品，承诺返本付息，仍与投资人吴某某、陈某某、赵某某、刘某某签订“个人出借咨询服务协议”，向其吸收存款。经司法鉴定，马某某在职期间吸收公众存款：群众报案4人，投资金额人民币3,360,000元，返还利息人民币62,995元，返还本金人民币770,000元，实际损失人民币2,527,005元。

经侦查，被告人马某某于2019年12月23日被公安机关在哈尔滨市道里区传唤到案。

认定上述犯罪事实的主要证据如下：

1．书证案件来源、到案经过、转账记录、**资本管理有限公司哈尔滨分公司注册信息查询单、**资本管理有限公司个人出借咨询服务协议、银行交易明细、户籍证明、现实表现；

2．证人吴某某、陈某某、赵某某、刘某某证言；

3．被告人马某某供述和辩解；

4．黑龙江晨旭会计师事务所鉴定意见。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人马某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人马某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人马某某系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定对其处罚。被告人马某某自动投案并如实供述犯罪的主要事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。被告人马某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，应根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定对其依法从宽处理。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

哈尔滨市道里区人民法院　

检察官：杨中原

2020年6月19日　

附：

1．被告人马某某现羁押于哈尔滨市第二看守所；

2．全部卷宗和证据材料；

3．《认罪认罚具结书》一份。

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条　非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二十五条　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

　　二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。

　　第二十七条　在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第六十七条　犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

　　犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条　犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条　人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。