起诉书（马某甲非法吸收公众存款案)_浙江省东阳市人民检察院

浙江省东阳市人民检察院　

起 诉 书

东检二部刑诉〔2020〕542号　

　　被告人马某甲，女，1960年**月**日出生，居民身份证号码3307241960********，汉族，文盲，住浙江省东阳市**镇**村。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月25日被东阳市公安局刑事拘留，经本院批准，于2020年1月19日被依法逮捕。

本案由东阳市公安局侦查终结，以被告人马某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年3月6日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年4月20日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年5月18日补充侦查完毕移送起诉。本院于2020年4月6日、6月18日延长审查起诉期限15日。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2000年前后开始，被告人马某甲和丈夫陈某甲（已判决）在本市千祥镇、马宅镇经营箱包厂。2009年3月，在本市千祥镇千一村成立东阳市蓝青箱包厂。2010年以来，因经营不善、资金紧张等原因，被告人马某甲伙同陈某甲通过口头的方式向社会公众宣传，以资金周转、儿子定亲等为名，采用支付月利率1分至3分，甚至2角的高额利息为诱，向本市千祥镇、马宅镇、南马镇等地不特定公众变相非法吸收存款。2014年9月26日，被告人马某甲与陈某甲在资金链断裂无力支付本金以及高额利息后，切断联系方式外逃。期间，被告人马某甲与陈某甲共同向马某乙、郭某某、张某某、王某甲、杜某某等52人（户）非法吸收资金共计人民币6664400元，在案发前还本付息人民币1413961元，尚有5250439元无法归还。

被告人马某甲于2019年12月25日在上海市浦东新区成山路上南小区被抓获归案，其到案后自愿如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍证明、抓获经过、借款单等书证；

2.证人马某乙、陈某乙、陈某丙、陈某丁、张某某、杜某某、蒋某某、孔某某、王某乙、吕某某等的证言；

3.被告人马某甲及同案犯陈某甲的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人马某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人马某甲伙同他人违反国家金融管理法律规定，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人马某甲所实施的犯罪系共同犯罪；其归案后如实供述自己的罪行，系坦白，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第三款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

东阳市人民法院　

检  察  官：张晔

检察官助理：应倩

（院印）

2020年7月1日　

附件：

1.被告人马某甲现被羁押于东阳市看守所；

2.检察卷1册；

3.《认罪认罚具结书》1份；

4.《量刑建议书》3份。