起诉书（高伟花、贾涛等3人诈骗案）_上海市奉贤区人民检察院

上海市奉贤区人民检察院

起 诉 书

                       沪奉检三部刑诉〔2019〕1337号

被告人贾涛，男，1975年**月**日生，公民身份号码：3412821975********，汉族，初中文化，无业，户籍在安徽省界首市**镇**村**号。2018年5月25日因犯诈骗罪被上海市闵行区人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元，现在上海市宝山监狱服刑。

被告人秦云海，男，1984年**月**日生，公民身份号码：3101131984********，汉族，初中文化，无业，户籍在**镇**村**幢**号**室。2005年1月26日因犯盗窃罪被上海市宝山区人民法院判处拘役五个月，并处罚金人民币一千元；2007年2月16日因犯盗窃罪被上海市宝山区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元；2004年9月15日因盗窃行为被上海市公安局宝山分局治安拘留十五日；2005年4月、10月因吸毒成瘾被上海市公安局宝山分局强制戒毒六个月，并延长强制戒毒六个月；2007年9月因吸毒成瘾被上海市公安局宝山分局强制隔离戒毒六个月；2009年5月12日因吸毒行为被上海市公安局宝山分局强制隔离戒毒二年；2009年6月23日因盗窃行为被原上海市劳动教养管理委员会收容劳动教养一年；2017年4月28日因吸毒行为被上海市公安局普陀分局强制隔离戒毒二年；2017年11月30日因犯诈骗罪被上海市普陀区人民法院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元，现在上海市宝山监狱服刑。

被告人高伟花，女，1982年**月**日出生，公民身份号码3102261982********，汉族，中专文化，系上海**投资管理有限公司法定代表人，住上海市奉贤区**镇**村**号**室。2019年8月26日因涉嫌诈骗罪被上海市公安局奉贤分局刑事拘留，2019年9月19日经本院批准并由上海市公安局奉贤分局执行逮捕。

本案由上海市公安局奉贤分局侦查终结，以被告人贾涛、秦云海、高伟花涉嫌诈骗罪，于2019年10月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月30日已告知被告人有权委托辩护人、被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

1.2016年6月28日，陈斌在实际经营上海**投资管理有限公司（以下简称“旭筹公司”）过程中，伙同张蕾、朱东卫（另案处理）等人，采用“套路贷”的方式，在实际借款37.2万元的情况下，让被害人陈某某以房产抵押签订了250万元的抵押借款协议，虚增了借款金额。其后，张蕾又让吴晓华提供银行账户协助转账回流资金，先通过“出资人”李晓俊的建设银行账户转账250万元至陈某某的建设银行账户，又以需要将“保证金”归还给旭筹公司为由，让陈某某当场取现150万元交给旭筹公司的工作人员，并分别转账33万元、29.8万元至陈斌的建设银行账户和吴晓华的工商银行账户，制造了虚假的银行流水。

2017年2月至2018年12月间，被告人高伟花在实际经营旭筹公司期间，明知陈斌、张蕾等人实际出借37.2万元后，采取“套路贷”的方式虚增借款金额、制造虚假银行流水痕迹的事实，仍肆意认定违约，以陈某某逾期不归还欠款为由，通过律师发函等方式催讨250万元的债务，后因被害人陈某某向公安机关报案而未得逞。

2.2016年6月24日，被告人贾涛、秦云海伙同陈斌、朱东卫、姜卫兵、周金锦（均另案处理）等人，采用虚高借款金额、签订阴阳合同等“套路贷”的方式，让被害人钟某某签订了人民币（以下币种均为“人民币”）350万元的借款合同，并办理了房产抵押登记手续。当日，旭筹公司通过卫某某的银行账户打款350万元给钟某某，并由被告人秦云海和周金锦当场提取现金220万元，制造了虚假的银行流水痕迹。其后，被告人贾涛和姜卫兵又以支付借款保证金、利息和提前还款等为由，先后让钟某某支付给姜、贾二人81万元。

2017年3月至7月间，被告人高伟花在实际经营旭筹公司期间，明知陈斌等人采取“套路贷”的方式虚增借款金额、签订阴阳合同和制造虚假银行流水痕迹的事实，仍出具承诺书、申明书表示姜卫兵、贾涛等人并非旭筹公司员工，指派梅某某、方某某等人，利用被害人钟某某签订的借款合同，采用电话催讨、当面约谈等方式向被害人钟某某催讨350万元的债务，后因被害人钟某某向公安机关报案而未得逞。

另查明，被告人高伟花与陈斌、朱东卫、张蕾、龚勤等人经常纠集在一起，在本市民间借贷行业内，多次实施“套路贷”诈骗犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。

认定上述事实的证据如下：

1.被害人陈某某的陈述及辨认笔录、抵押借款协议、不动产登记信息、陈某某的建设银行账户交易明细、吴晓华的工商银行账户交易明细、陈斌的建设银行账户交易明细证实，陈斌、张蕾等人采用“套路贷”的方式，让被害人陈某某签订了金额虚高的抵押借款协议，并制造了虚假的银行流水。

2.律师函、微信聊天记录证实，被告人高伟花及陈斌、张蕾等人为牟取非法利益，肆意认定违约，向被害人陈某某催讨250万元。

3.被害人钟某某的陈述及辨认笔录、证人卫某某的证言及辨认笔录、抵押借款服务合同和房地产抵押借款合同、协议书、陈斌的建设银行卡（尾号8714）交易明细、卫某某的建设银行卡（尾号5091）交易明细、钟某某的农业银行卡（尾号7685）交易明细、银行监控视频及录像情况说明证实，陈斌、姜卫兵等人采用虚高借款金额、签订阴阳合同等“套路贷”的方式，让被害人钟某某签订了350万元的借款合同，并制造了虚假的银行流水痕迹。该事实另有同案犯周金锦的供述、证人吴某某的证言及辨认笔录予以印证。

4.被害人钟某某的陈述、钟某某的农业银行卡（尾号7685）交易明细、钟某某的工商银行卡（尾号9106）交易明细、姜卫兵的农业银行卡（尾号2676）交易明细、贾涛的建设银行卡（尾号4936）交易明细、贾涛的工商银行卡（尾号8788）交易明细、姜卫兵的工商银行卡（尾号4976）交易明细证实，姜卫兵、贾涛又以支付借款保证金、借款利息和提前还款等为借口，先后让被害人钟某某支付给姜卫兵45万元、贾涛36万元。

5.证人干某某的证言、旭筹公司借款人账目表、干某某的建行银行卡（尾号8696）交易明细、陈斌的建设银行卡（尾号2128）交易明细证实，陈斌将“套路贷”回流资金150万元交由旭筹公司财务干某某转存至其银行账户。

6.被害人钟某某的陈述、证人卫某某、方某某、干某某、乔某某、梅某某的证言、高伟花出具的承诺书、申明书证实，2017年3月至7月间，旭筹公司实际经营人高伟花隐瞒“套路贷”的真相，指派梅某某、方某某等人向被害人钟某某催讨350万元，后因被害人钟某某向公安机关报案而未得逞。

7.受案登记表、案发经过证实，本案的案发情况和被告人贾涛、秦云海、高伟花的到案经过。

8.刑事判决书、行政处罚决定书、强制隔离戒毒决定书、劳动教养决定书证实，同案犯陈斌、张蕾、龚勤等人被判刑的情况和被告人贾涛、秦云海的前科劣迹情况。

9.被告人贾涛、秦云海、高伟花的供述证实，被告人高伟花、秦云海对诈骗的基本事实供认不讳，被告人贾涛拒不供认诈骗的犯罪事实。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控的事实。被告人秦云海、高伟花对指控的犯罪事实基本无异议。

本院认为，被告人贾涛、秦云海、高伟花以非法占有为目的，伙同陈斌、朱东卫、姜卫兵等人以民间借贷为幌子，采用虚增借款金额、制造虚假银行流水痕迹等方法实施“套路贷”，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人贾涛、秦云海、高伟花已经着手实施犯罪，但因意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条，属犯罪未遂，可比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人高伟花与陈斌、朱东卫、张蕾、龚勤等人经常纠集在一起，在本市民间借贷行业内，多次实施“套路贷”诈骗犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力。被告人秦云海、高伟花到案后能如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人贾涛、秦云海在判决宣告以后刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十条、第六十九条，应当实行数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市奉贤区人民法院

检察员：顾斌

2019年11月30日

附：

1.被告人高伟花现羁押于奉贤区看守所，被告人贾涛、秦云海现羁押于上海市宝山监狱。

2.刑事侦查卷宗三册、补充证据材料二十六页。

3.相关法律条文。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第二十五条　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第六十九条　判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。

数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。

数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。

第七十条　判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条　人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

……

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