起诉书（高某某、张某甲、吴某甲违法发送贷款案)_湖北省云梦县人民检察院

湖北省云梦县人民检察院

起 诉 书

鄂云检刑诉[2019]22号

被告人高某某，男，1967年**月**日出生，身份证号码4209231967********，汉族，大学文化，原湖北**农村商业银行股份有限公司古泽支行行长，出生地湖北省云梦县，户籍地云梦县**镇**路**号，住云梦县**镇**路**号。因涉嫌违法发放贷款罪，于2018年7月16日被云梦县公安局刑事拘留，同年8月20日经本院批准逮捕，次日由云梦县公安局执行，同年11月2日被本院取保候审。

被告人张某甲，男，1987年**月**日出生，身份证号码4209231987********，汉族，大学文化，原湖北**农村商业银行股份有限公司古泽支行副行长，出生地湖北省云梦县，户籍地云梦县**镇**号，住云梦县**镇**号楼**单元**室。因涉嫌违法发放贷款罪，于2018年7月27日被云梦县公安局取保候审。

被告人吴某甲，男，1989年**月**日出生，身份证号码4209231989********，汉族，大学文化，原湖北**农村商业银行股份有限公司古泽支行信贷员，出生地湖北省云梦县，户籍地云梦县**镇**街**号，住云梦县**镇**路**号**栋**单元**室。因涉嫌违法发放贷款罪，于2018年7月27日被云梦县公安局取保候审。

本案由云梦县公安局侦查终结，以被告人高某某、张某甲、吴某甲涉嫌违法发放贷款罪，于2018年10月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，因部分事实不清，证据不足，于2018年11月19日、2019年1月14日二次退回补充侦查，云梦县公安局于2018年12月18日、2019年2月14日重新移送审查起诉。因案情复杂，2018年11月1日，本案延长审查起诉期限十五天。

经依法审查查明：

2016年6月7日，被告人高某某任湖北**农村商业银行股份有限公司**支行行长，被告人张某甲任湖北**农村商业银行股份有限公司**支行副行长，被告人吴某甲任湖北**农村商业银行股份有限公司**支行信贷员期间，在吴某乙、徐某某、鲁某某以办理三户联保贷款过程中，明知贷款人与实际使用人不一致，未认真核实贷款人提供的“采购合同”真实性，未实地调查贷款人的经营状况，违反国家规定向吴某乙发放贷款400万元、徐某某发放贷款200万元、鲁某某发放贷款200万元，共计发放贷款人民币800万元，尚有贷款本金人民币399万元未收回。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍信息、到案经过、营业执照、工作履历、联保小组申请书、个人借款申请表、个人贷款业务客户面谈记录、采购合同、担保保证金质押书、湖北省农村商业银行定期存单、个人借款合同、联保合同、委托支付协议、云梦农村商业银行贷款审批表、贷款第一责任人确认书、云梦县农商行大额贷款责任承诺书、云梦农村商业银行大额贷款审批表决表、云梦农村商业银行大额贷款通知书、云梦农村商业银行贷款审批委员会会议记录、借款凭证、龙某某银行帐户交易明细、银行帐户交易明细、2015年贷款资料等书证；2.证人吴某丙、鲁某某、徐某某、吴某乙、王某某、彭某甲、赵某某、张某乙、龙某某、彭某乙、彭某丙、胡某某等人的证言；3.被告人高某某、张某甲、吴某甲的供述与辩解。

本院认为，被告人高某某、张某甲、吴某甲违反国家规定发放贷款人民币800万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省云梦县人民法院

检 察 员： 陈克宏

2019年3月6日

附：

1.被告人高某某、张某甲、吴某甲现被取保候审，联系方式分别为1580729****、1507260****、1750729****。

2.案卷材料及证据7册、工作履历2份、职务任免1份。