起诉书（麦某某诈骗案）_儋州市人民检察院

儋州市人民检察院　

起 诉 书

儋检刑诉〔2020〕20号　

被告人麦某某，男，1995年**月**日出生，公民身份号码4600031995********，汉族，初中文化程度，儋州市**公司员工，海南省儋州市人，户籍所在地海南省儋州市**镇**村委会**村，现住海南省儋州市**镇**队。因涉嫌诈骗罪，2020年7月21日被儋州市公安局刑事拘留；经本院批准，2020年8月26日被儋州市公安局执行逮捕；2020年11月6日本院决定变更强制措施为取保候审。

本案由儋州市公安局侦查终结，以被告人麦某某涉嫌诈骗罪，于2020年10月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年10月20日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年初，被告人麦某某时为深圳**快信金融服务有限公司（以下简称**公司）的业务员，其向**快信公司申请让儋州**车行（该车行于2018年元旦已停业，以下简称**车行）成为该公司的特约商户。申请通过后，麦某某为了让**公司将贷款打入自己控制的账户，便谎称其妻子唐某某为**车行法人代表谢某某的妻子，让**快信公司用唐某某的中国农业银行卡（62284801581********）为该车行的收款账户。后麦某某又谎称杰达车行已转卖给自己，让**快信公司将该车行的收款账户变更为自己的中国农业银行卡（62284801560********）。

1.2018年10月14日，李某某欲购买摩托车想申请贷款，便找到时任**快信公司的业务员麦某某，让其帮忙向**快信公司申请贷款，李某某提供相关材料给麦某某后，麦某某利用杰达车行与**快信公司的特约商户的名义，谎称李某某想在**车行购买摩托车向**快信公司申请贷款5100元，**快信公司审核通过后将5100元转入唐某某的中国农业银行账户。款项到账后被麦某某取走花掉。

2.2018年10月30日，苻某某欲申请贷款，便找到时任**快信公司的业务员麦某某，让其帮忙向**快信公司申请贷款，苻某某提供相关材料给麦某某后，麦某某利用杰达车行与**快信公司的特约商户的名义，谎称苻某某想在**车行购买摩托车向**快信公司申请贷款8000元，**快信公司审核通过后将8000元转入唐某某的中国农业银行账户。款项到账后被麦某某取走花掉。

3.2018年12月6日，符某甲欲申请贷款，便找到时任**快信公司的业务员麦某某，让其帮忙向**快信公司申请贷款，符某甲提供相关材料给麦某某后，麦某某利用杰达车行与**快信公司的特约商户的名义，谎称符某甲想在杰达车行购买摩托车向**快信公司申请贷款4800元，**快信公司审核通过后将4800元转入麦某某的中国农业银行账户。款项到账后被麦某某取走花掉。

案发后，被告人麦某某的家属已全部退赃。

2020年7月21日，被告人麦某某主动到公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：人口信息基本项查询、到案经过、违法犯罪记录情况说明、扣押清单及发还清单、企业档案登记资料、银行卡交易明细、贷款合同、转账凭证；

2.证人李某某、符某甲、苻某某、谢某某、唐某某、黄某某的证言；

3.被害人符某乙的陈述；

4.被告人麦某某的供述；

5.现场勘查笔录及现场照片、辨认笔录、提起笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实，被告人麦某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人麦某某以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式，共骗取他人人民币17900元，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人麦某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人麦某某主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，应认定为自首，依法可从轻处罚。被告人麦某某已全部退赃，可酌情对其从轻处罚。被告人麦某某实施了多次诈骗行为，可酌情从重处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款的规定，建议判处被告人麦某某有期徒刑十一个月，并处罚金人民币5000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

 

此致

儋州市人民法院

检察官：林    莘     

书记员：端木婉霖

                       

2020年11月9日

附件：1.被告人麦某某现被取保候审，联系电话：1520304****； 

2.移送公安卷三册、检察卷一册；

3.《认罪认罚具结书》1份；

     4.随案移送现金存款单一张（人民币17910元暂存儋

州市人民检察院账户）。