起诉书（麻万鹏、薛某某诈骗案)_西安市雁塔区人民检察院

西安市雁塔区人民检察院

起 诉 书

雁检诉刑诉〔2020〕456号

被告人麻万鹏，男，1994年**月**日生，公民身份号码6223221994********，汉族，大专文化程度，户籍所在地甘肃省民勤县**镇**村**社**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月26日被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月2日经本院批准逮捕，次日由西安市公安局高新分局执行逮捕。  

被告人薛某某，男， 1996年**月**日生，公民身份号码6103241996********，汉族，大学文化程度，户籍所在地西安市未央区**街**路**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月30日被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月2日经本院批准逮捕，次日由西安市公安局高新分局执行逮捕。

本案由西安市公安局高新分局侦查终结，以被告人麻万鹏、涉嫌诈骗罪、非法经营罪，被告人薛某某涉嫌诈骗罪，于2019年11月29日向本院移送起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。因部分事实不清、证据不足分别于2020年1月13日、3月28日退回补充侦查，侦查机关补查后分别于同年2月13日、5月6日重报。其间，延长审查起诉期限三次各十五日。

经依法审查查明：

2016年至2017年期间，被告人麻万鹏先后在本市长安区智慧新城小区、长安区领秀长安小区、西安市曲江香都小区租赁房屋设置办公地点，纠集被告人薛某某及王某甲、位某某（均另案处理）等人，假借民间借贷之名，以“中介费”、“手续费”、“备用条”等名义，诱使被害人签订虚高借款协议，被害人实际上未取得借款协议上显示的钱款，后要求被害人按期偿还高额利息及本金，骗取被害人钱款；如果被害人逾期未偿还借款，麻万鹏等人遂以虚高借款协议所载数额向被害人催要钱款，非法占有被害人财物。2019年5月24日，麻万鹏被抓获；同年5月28日，薛某某被抓获。具体犯罪事实如下：

1.  2017年2月27日，被害人权某某通过薛某某向麻万鹏借款，后麻万鹏向权某某借款6000元，并要求权某某签订借款金额分别为6000元及1.2万元的借条各一张，并当场扣除2000元的手续费，权某某实际借款4000元。后权某某按期向麻万鹏支付本息共计8400元。诈骗金额4400元。

2.  2017年3月5日，被害人滑某某通过位某某向麻万鹏借款，后麻万鹏向滑某某借款6000元，并要求滑某某签订借款金额分别为6000元及1.2万元的借条各一张，并当场扣除1200元的手续费，滑某某实际借款4800元。后滑某某按期向麻万鹏支付本息共计9000元。诈骗金额4200元。

3.  2017年3月7日，被害人王某乙通过王某甲向麻万鹏借款，期间王某甲向王某乙借款8600元并拍摄王某乙的裸照作为抵押，并要求王某乙签订借款金额分别为8600元及1万元的借条各一张，并当场扣除3600元的手续费，王某乙实际借款5000元。后王某乙按期向支付本息共计6050元。诈骗金额1050元。

4.  2017年4月26日，被害人李某甲通过薛某某向麻万鹏借款2万元，后麻万鹏要求李某甲签订借款金额分别为2万元及1.75万元的借条各一张，同时麻万鹏、薛某某制造虚假给付3万元的资金交易流水，并要求李某甲当场将1.8万元转回，李某甲实际借款1.2万元，后李某甲向麻万鹏、薛某某还款1.1万元遂无力偿还。2018年1月，麻万鹏向李某甲发律师函向其催收39187元未果。诈骗金额38187元（未遂）。

5.  2017年8月23日，被害人王某丙经韩某某介绍向麻万鹏借款，后麻万鹏向王某丙借款1万元，并要求王某丙签订借款金额分别为1万元及1.4万元的借条各一张，并当场扣除2000元的手续费，王某丙实际借款8000元。借款到期后王某丙遂无力偿还。诈骗金额16000元（未遂）。

6. 2016年至2017年初，被害人苏某甲频繁通过借贷宝平台、微信、支付宝等方式向麻万鹏借款，期间苏某甲亲属于2016年11月4日代其偿还45万元，但仍有借款未还清。后苏某甲继续向麻万鹏借款，但到期仍无力偿还利息及本金。2017年1月24日，麻万鹏至神木向苏某甲催收欠款，期间苏某甲提出向麻万鹏借款50万，麻万鹏遂同意，并要求苏某甲签订出借人为张某丙、借款金额100万元、年利率20%以及出借人为麻万鹏、借款金额100万元、年利率20%的借条各一张，后麻万鹏向苏某甲转款40万元，并扣除余款10万元清偿了苏某甲之前所有债务。2017年4月上述借款到期后苏某甲仍未还款，麻万鹏又到神木以200万元借条向苏某甲催收欠款，后苏某甲亲属与麻万鹏协商后签订协议，并实际交付50万元及曲江天字一号**幢**单元**房产用于归还麻万鹏、张某丙借款，后因该房产无法过户，苏某甲亲属以116万元将该房产从麻万鹏处赎回。诈骗金额116万元。

7.  2017年8月25日，被害人裴某某经他人介绍向麻万鹏借款5万元，麻万鹏遂要求裴某某签订借款金额为7万元的借条后向其借款5万元。同年9月1日，裴某某又向麻万鹏借款5万元，麻万鹏要求裴某某签订借款金额为10万元的借条，并扣除1.5万元手续费，裴某某实际借款3.5万元，同时裴某某向麻万鹏承诺，如不能归还所欠贷款，其自愿将坐落于北辰大道锦绣天下三期**幢**单元**层**房交由麻万鹏处理用于偿还贷款。同年9月7日，裴某某再次向麻万鹏借款4万元，麻万鹏要求裴子签订借款金额为4万元的借条，并在裴某某归还前期借款1万元后，麻万鹏遂向裴某某实际借款3.65万元。通过上述三次借款，裴某某的借款金额共21万元，但实际借款共12.15万元。2018年期间，裴某某与麻万鹏之间又频繁的借还款，至2018年9月裴某某无力还款，遂将北辰大道锦绣天下三期**幢**单元**层**房变卖后转给麻万银清偿所有欠款。诈骗金额8.85万元

认定上述事实的证据如下：

1. 书证：受案登记表、报案材料、立案决定书、抓获经过、户籍信息、提取笔录及扣押清单、借款字据、借条、借贷宝平台交易流水、协议书、银行交易记录等；

2. 被害人权某某、滑某某、王某乙、李某甲、王某丙、苏某甲、裴某某的陈述；

3. 证人王某甲、位某某、张某乙、韩某某、余某某、苏某乙、王某丁、李某乙的证言；

4. 被告人麻万鹏、薛某某的供述和辩解；

5. 辨认、指认笔录及照片；

6. 鉴定意见。

本院认为，被告人麻万鹏、薛某某的行为符合套路贷基本特征，其中被告人麻万鹏以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大；被告人薛某某以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其二人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

西安市雁塔区人民法院

检察官：许玮

2020年6月12日 

附件：1. 被告人麻万鹏、薛某某现羁押于西安市看守所。

2. 案卷十一册、光盘五张。

3. 量刑建议书。