起诉书（黄小航盗窃、诈骗案）_大庆高新技术产业开发区人民检察院

大庆高新技术产业开发区人民检察院

起 诉 书

庆高新检刑诉〔2020〕7号

被告人黄小航，男，1983年8月23日出生，身份证号码2306031983********，汉族，大专文化，犯罪时系大庆**职工，住黑龙江省大庆市龙凤区**居民区**号**单元**室（户籍所在地：黑龙江省大庆市龙凤区**路**小镇**号**门**室）。2019年5月15日因涉嫌盗窃被大庆市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，2019年6月21日经本院以涉嫌盗窃罪批准逮捕，同日由大庆市公安局高新技术产业开发区分局执行。2019年8月19日经黑龙江省大庆市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。

本案由大庆市公安局高新技术产业开发区分局侦查终结，以被告人黄小航涉嫌盗窃罪，于2019年9月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，于同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院审查后于2019年10月21日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年11月21日补查完毕重新移送审查起诉。2019年12月21日本院决定延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

    一、盗窃犯罪 

1.2017年11月至2018年9月期间，被告人黄小航以帮助被害人姚某某（女，41岁）办理贷款为由，要求姚某某提供银行卡及密码、身份信息等，在大庆高新技术产业开发区**商城**单元**室、大庆高新技术产业开发区**商场内等地，使用姚某某的身份先后在“宜人贷”“钱站”“招联金融”“平安普惠”“小赢卡贷”“玖富万卡”“中银消费金融（乐贷款）”等网络贷款平台办理贷款，使用姚某某名下上海浦东发展银行信用卡申请办理“浦发万用金”贷款，使用姚某某名下广发银行信用卡申请办理“广发财智金”贷款。下款后，黄小航在姚某某不知情的情况下，将发放的贷款共计人民币390,100.00元据为己有。案发前黄小航返还人民币237,955.42元。

2.2018年5月至8月，被告人黄小航以帮助被害人莫某某（男，36岁）办理贷款为由，要求莫某某提供银行卡及密码、身份证、绑定银行卡的手机等，在大庆高新技术产业开发区**商场停车场内以莫某某的身份先后在“中邮消费金融”“招联金融”“平安普惠”等网络贷款平台办理贷款，带莫某某到大庆高新技术产业开发区工行大厦维信信贷公司（中国对外经济贸易信托有限公司）、恒昌公司（恒盛致远金融信息服务有限公司）办理贷款，使用莫某某名下上海浦东发展银行信用卡申请办理“浦发万用金”“备付金”贷款。下款后，黄小航在莫某某不知情的情况下，将发放的贷款共计人民币272,174.34元据为己有。案发前黄小航返还人民币59,628.22元。

3.2018年12月14日，被告人黄小航趁到滕位于大庆市龙凤区**室的家中取滕某甲婆婆被害人李某某（女，66岁）身份证之机，将李某某名下的5张银行存单偷走，将存单内共计人民币360,569.33元据为己有。

4.2019年1月2日，被告人黄小航在大庆高新技术产业开发区**银行开发区支行附近，帮助被害人刘某某（男，43岁）通过手机申请办理一笔人民币165,000.00元的“广发尊享财智金”贷款，并要求刘某某提供了银行卡及密码。下款后，黄小航在刘某某不知情的情况下，将上述钱款据为己有。案发前黄小航返还被害人人民币114,802.00元。

综上，被告人黄小航盗窃数额共计人民币1,187,843.67元，所得钱款用于偿还债务、生活花销及赌博挥霍等。

经侦查，被告人黄小航于2019年5月14日在大庆市龙凤区瀚城名苑A5号2401室被公安机关抓获。

认定上述犯罪事实的主要证据如下：

1书证常住人口基本信息、侦破经过、抓获经过、微信聊天记录截图、网络贷款平台交易记录截图、贷款合同、中国建设银行卡交易明细、中国光大银行卡交易明细、中国农业银行卡交易明细、中国邮政储蓄银行卡交易明细、昆仑银行卡交易明细、上海浦东发展银行信用卡交易明细、广发银行信用卡对账单、中国建设银行存单交易明细、中国邮政储蓄银行存单交易明细、中国工商银行存单交易明细、中国银行存单交易明细、交易记录手机截图、借条、民事诉讼卷宗复印件等；

2证人潘某某、丁某某、田某甲、田某乙的证言；

3.被害人姚某某、莫某某、李某某、滕某甲、刘某某的陈述；

4.被告人黄小航的供述和辩解； 

5.辨认笔录；

6.鉴定意见大庆市公安局刑事技术支队检验报告；

7.视听资料谈话录音等。

    二、诈骗犯罪   

1.2018年7月至8月，被告人黄小航在明知自己无偿还能力的情况下，以让被害人王某某（男，48岁）投资获取高额利息为借口，通过透支王某某信用卡及银行转账等方式，骗取王某某钱财共计人民币382,500.00元。案发前黄小航返还被害人人民币17,000.00元。

2.2018年11月至12月，被告人黄小航在明知自己无偿还能力的情况下，以让被害人滕某甲（女，38岁）投资获取高额利息为借口，通过以滕某甲身份办理网贷及银行转账等方式，采取制造还款假象、伪造银行存单等手段，骗取滕某甲钱财共计人民币639,554.79元。

综上，被告人黄小航诈骗数额共计人民币1,005,054.79元，所得钱款用于偿还债务、生活花销及赌博挥霍等。

经侦查，被告人黄小航于2019年5月14日在大庆市龙凤区瀚城名苑A5号2401室被公安机关抓获。

认定上述犯罪事实的主要证据如下：

1.书证常住人口基本信息、侦破经过、抓获经过、微信聊天记录截图、中国建设银行卡交易明细、中国光大银行卡交易明细、中国邮政储蓄银行卡交易明细、昆仑银行卡交易明细、招商银行信用卡交易明细、中国建设银行信用卡交易明细、中国建设银行存单交易明细、中国邮政储蓄银行存单交易明细、中国工商银行存单交易明细、中国银行存单交易明细、借条、民事诉讼卷宗复印件等；

2.证人丁某某、田某甲、田辉、李某某、滕某乙、孟某某的证言；

3.被害人王某某、滕某甲的陈述；

4.被告人黄小航的供述和辩解；

5.辨认笔录；

6.鉴定意见大庆市公安局刑事技术支队检验报告；

7.视听资料通话录音等。

    本院认为，被告人黄小航以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任；被告人黄小航以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄小航犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定对其处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

                        此  致

大庆高新技术产业开发区人民法院

检察员：秦余荣

       2020年1月5日

附：1.被告人黄小航现羁押于大庆市看守所；    

2.全部案卷及证据材料。