起诉书（黄悦非法吸收公众存款案)_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2020〕231号

被告人黄悦，男，1975年**月**日生，公民身份号码：4323021975********，汉族，初中文化，**（上海）金融信息服务有限公司湖南区域**，户籍在湖南省沅江市**镇**村**组**号，现住湖南省长沙市岳麓区**路**号**公园**单元**室。2019年9月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年9月29日延长刑事拘留期限至三十天，同年10月31日经本院批准并由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人黄悦涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月31日移送本院审查起诉。本院受理后，于2020年1月2日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“**金融公司”）注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，**金融通过上述手段，销售由贵州**公司作为转让方的“**通（**之路）理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。

2015年2月起，**金融公司先后设立“**金融”“**宝”“**贷（**钱庄）”“**财富”4个线上理财平台，收购或设立“**金融平台”“**商务/**商务/**平台”“**/**平台”“**金融平台”“**金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。

2014年11月，被告人黄悦入职**金融，后担任**区域**，负责**区域的团队**和**。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币11.6亿余元，未兑付金额人民币6.9亿余元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某主动投案并如实交代单位犯罪事实。2019年9月26日，被告人黄悦被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。

上述事实，有以下证据证明：

1.同案关系人周某某、高某某、田某某等人的供述以及被告人黄悦的供述等，证实**金融的组织架构、职能分工、非法集资的形式、具体业务模式和被告人黄悦的任职情况。

2.集资参与人罗某某、何某某等人的证言以及《债权转让协议》、银行账户交易明细、汇款明细、POS签购单等书证，证实**金融通过广告宣传、电话推销、口口相传等方式公开对外宣传、推荐公司理财产品，并按照投资金额、投资期限，口头承诺集资参与人一定比例的固定收益回报，与不特定社会公众签订相关理财协议，集资参与人通过POS机刷卡等方式购买该公司理财产品的金额，后部分投资人的本息未能兑付的事实和金额。

3.上海公信会计师事务所有限公司出具的关于**（上海）金融信息服务有限公司初级区域**黄悦涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额的司法鉴定意见书，证实与被告人黄悦有关的吸收公众资金金额。

4.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过等，证实被告人黄悦的到案情况。

5.上海市公安局浦东分局调取的身份信息材料，证实被告人黄悦的基本身份情况。

6.被告人黄悦的供述，其对上述涉案事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黄悦对基本犯罪事实无异议。

本院认为，被告人黄悦作为**金融的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪（单位）追究其刑事责任。被告人黄悦系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市浦东新区人民法院

检  察  员：  赵锐

2020年1月14日

附：

1.被告人黄悦现羁押于上海市浦东新区看守所。

2.案卷材料和证据三册，司法鉴定意见书一册。

3.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第三十条  公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

第三十一条  单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

第六十七条第一款  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款  人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。