起诉书（黄某某非法经营案）

广东省广州市增城区人民检察院

起 诉 书

穗增检诉刑诉〔2019〕399号

被告人黄某某，女，1986年**月**日出生，居民身份证号码4413241986********，汉族，群众，文化程度初中，户籍所在地广东省惠州市龙门县**镇凤**号。因本案于2018年7月12日被广州市公安局增城区分局刑事拘留，同年8月16日经本院批准逮捕，同日被逮捕。

本案由广州市公安局增城区分局侦查终结，以被告人黄某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年10月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，退回公安机关补充侦查二次，并依法办理了延长审查起诉期限手续。

经依法审查查明：

2016年至2018年间，被告人黄某某与廖某某、邓某某等人约定，将其名下信用卡交给黄某某进行“养卡”，达到“提高信用卡额度”目的，廖某某、邓某某等人支付手续费作为报酬。后被告人黄某某在其租用的广州市增城区永宁街凤凰北横路206号2608房内，以刷POS机虚拟交易的方式使用廖某某、邓某某、刘某甲、刘某乙、刘某丙、陈某某、李某某等人名下的广州银行、招商银行、交通银行、光大银行、中信银行、广发银行、浦东发展银行等银行的多张信用卡进行刷卡，达到“养卡”、“提高信用卡额度”和“套现”等目的。期间，被告人黄某某使用前述的信用卡进行套现共计人民币361，828元转给上述个人（其中，转账给廖某某32，453元，刘某甲47，909元，刘某乙133，791元，陈某某51，069元，邓某某54，958元，李某某42，648元）。经统计，被告人黄某某共计使用前述信用卡虚拟交易金额共计人民币1，638，117元。截止到2018年5月份，致使上述人员拖欠银行欠款共计人民币820，449.61元逾期未还（廖某某欠银行人民币101，054元，邓某某欠银行人民币110，770元，刘某甲欠银行人民币85，500元，刘某乙同欠银行人民币114，311元，刘某丙欠银行人民币26，000元，陈某某欠银行人民币284，688元，李某某欠银行人民币98，126.61元）。2018年7月12日被告人黄某某被抓获归案。

认定上述事实的证据有：

1. 扣押的POS机、银行卡、电脑等物证；

2. 立案材料、归案经过、户籍资料、银行卡交易流水、POS机交易流水等书证；

3. 证人廖某某、邓某某、刘某甲、刘某乙、刘某丙、陈某某、李某某等人的证言；

4. 被告人黄某某的供述与辩解；

5. 审讯视频等电子数据。

本院认为，被告人黄某某无视国家法律，从事扰乱市场秩序的非法经营行为，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广东省广州市增城区人民法院

检察员：杨柳杰

2019年3月27日

附：

1.被告人黄某某现羁押在广州市增城区看守所。

2.案卷材料共8册。

3.扣押的作案工具POS机二台、笔记本电脑二台，银行卡32张，现扣押在广州市公安局增城区分局，请依法判处。