起诉书（黄某甲、朱某某妨害信用卡管理案）_湖南省宜章县人民检察院

湖南省宜章县人民检察院

起 诉 书

湘宜检刑检刑诉〔2020〕245号

被告人黄某甲，男，1981年**月**日出生，公民身份号码4310261981********，汉族，高中文化程度，群众，务工，出生地湖南省汝城县，户籍所在地及住所地湖南省汝城县**镇**村**组。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月17日被宜章县公安局刑事拘留；经本院批准，同年8月5日被该局逮捕。

被告人朱某某，女，1982年**月**日出生，公民身份号码4310261982********，汉族，高中文化程度，群众，务工，出生地湖南省汝城县，户籍所在地及住所地湖南省汝城县**镇**村楼**组**号。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年6月30日被宜章县公安局刑事拘留；2020年8月5日本院决定对其作不批准逮捕，同年8月6日宜章县公安局对其取保候审。

本案由宜章县公安局侦查终结，以被告人黄某甲、朱某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年9月30日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：2017年底，黄某丁（在逃）找到黄某甲，让其帮忙贩卖和介绍他人贩卖“四件套”（身份信息、电话卡、U盾、银行卡），每套收购的价格3000至4000元不等。收到“四件套”后，黄某甲将这些“四件套”邮寄至黄某丁指定的地点，广东省的惠州市，东莞市、深圳市、福建省等中转地，再由中转地流转国外。另黄某甲帮黄某丁贩卖四件套跑腿做事，除费用以外按每天500元拿工资。2018年以来，黄某甲从宋某甲、黄某乙、何某丙、朱某某等人处收购22套“四件套”贩卖给黄进，获利17500元；帮助黄某丁跑腿做事等获利4000元。

2019年8月份，黄某甲找到下线朱某某，让其办理“四件套”，每套给2000元的好处费。朱某某明知黄某甲贩卖“四件套”用于违法犯罪活动，还先后办理一张工商银行卡、U盾，一张招商银行卡、U盾，一张农业银行卡、U盾给黄某甲。除自己办理贩卖外，朱某某还先后介绍自己的表姐何某甲、外甥女宋某乙及宋某乙的3个同学办理银行卡“四件套”共6件，后黄某甲因怕办理的“四件套”出问题影响学生，黄某甲让朱某某通知宋某乙等人，让其注销“四件套”。办卡产生的费用都由黄某甲负责，朱某某共获利6000元。

被告人黄某甲、朱某某现已主动退还非法所得赃款。

认定上述事实的证据如下：

书证：常住人口基本信息、到案经过、立案决定书、朱某某银行信用卡交易流水1册、微信聊天记录材料1套、何某甲和朱某某的微信转账记录、追缴物品清单等；

证人证言：证人何某甲、何某乙、黄某乙、宋某乙、黄某丙的证言；

被告人的供述与辩解：被告人黄某甲、朱某某的供述与辩解；

检查、辨认、指认笔录：宜章县公安局侦查人员制作的检查、辨认、指认等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黄某甲、朱某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人黄某甲、朱某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。黄某甲在共同犯罪中起了主要作用，系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，应按其所参与的全部犯罪处罚；朱某某在共同犯罪中起了次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十七条第一款、第二款，应当从轻或者减轻处罚。黄某甲、朱某某到案后能如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。黄某甲、朱某某自愿认罪、认罚并签署具结书，依法可以从宽处罚。黄某甲、朱某某现已主动退还非法所得赃款，可酌定从轻处罚。建议对被告人黄某甲判处8个月以下有期徒刑，并处罚金。建议对被告人朱某某判处7个月以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省宜章县人民法院

检察官：刘国良

检察官助理：段有连

2020年12月16日

附：

1．被告人黄某甲现羁押在宜章县看守所，被告人朱某某取保候审在家。

2．案卷材料和证据六册。

3．证人名单一份。

4．《认罪认罚具结书》一份。