起诉书（黄某甲诈骗案）_上海市黄浦区人民检察院

上海市黄浦区人民检察院

起 诉 书

沪黄检刑诉〔2020〕521号

被告人黄某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份号码：4413231988********，汉族，小学文化，无业，户籍在广东省惠东县**镇**村委**村。2020年8月6日因涉嫌诈骗罪由上海市公安局黄浦分局刑事拘留，同月8日被延长刑事拘留期限至30天；2020年9月11日经本院批准，由上海市公安局黄浦分局执行逮捕。

本案由上海市公安局黄浦分局侦查终结，以被告人黄某甲涉嫌诈骗罪，于2020年11月6日移送本院审查起诉。经上海市人民检察院指定，本院受理后，于同月9日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，告知被害人有权委托诉讼代理人；依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护律师的意见，审查了全部案件材料。被告人黄某甲对本案同意适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年12月至2019年11月间，被告人黄某甲为非法牟利，使用本人名下信用卡在POS机上刷卡套现后，又向发卡行谎称当时交易未成功，改用现金支付等，并出具虚假证明文件向银行申请退还相关交易金额，致使POS机支付结算公司财产受损。经查，黄某甲采用上述手法共诈骗人民币23367.5元。具体事实如下：

2018年12月12日，被告人黄某甲使用本人卡号为62595888********的浦东发展银行信用卡在POS机上刷卡套现人民币5369元，用于个人花销。嗣后，黄某甲以虚假理由向发卡行浦东发展银行申请退款，致使POS机支付结算公司**支付有限公司受损人民币5369元。

2019年11月20日至23日，被告人黄某甲使用本人卡号为62257500********的招商银行信用卡在POS机上四次刷卡套现共计人民币17998.5元，用于个人花销。嗣后，黄某甲以虚假理由向发卡行招商银行申请退款，致使POS机支付结算公司广东**电子商务有限公司受损人民币17998.5元。

2020年8月6日，被告人黄某甲在广东省惠州市被公安民警抓获。到案后，黄某甲在家属的协助下已退赔全部赃款。

上述事实，有以下证据证明：

1．证人高某某的证言及招商银行情况说明证实，相关POS机支付结算公司因黄某甲的诈骗行为财产受损的情况。

2．证人黄某乙的证言证实，其替被告人黄某甲刷卡套现的具体情况。

3．黄浦公安分局扣押决定书、扣押清单等证实，从黄某甲处扣押到多部POS机及相关银行卡、手机的情况。

4．持卡人疑问交易声明书、个人交易争议情况说明等证实，黄某甲虚构事实向银行申请退款的事实。

5．相关银行账户明细证实，涉案资金的流向。

6．公安机关出具的工作情况证实，本案案发及被告人黄某甲的到案经过。

7．本院扣押决定书、扣押清单证实，案发后黄某甲的家属已退赔全部赃款。

8．被告人黄某甲的多次供述，对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黄某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人黄某甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄某甲能如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人黄某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对黄某甲判处拘役五个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市黄浦区人民法院

检  察  员 ：姜  韬

                               2020年11月30日

附：

1、被告人黄某甲现羁押于上海市黄浦区看守所。

2、侦查卷宗三册及光盘二张。

3、《适用简易程序建议书》一份。

4、《认罪认罚具结书》一份。

5、相关法律条文。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条  诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第六十七条第三款  犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

               《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条  犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。