起诉书（黄祥红、程宗怡非法吸收公众存款案）(公开版)_武宁县人民检察院

武宁县人民检察院

起 诉 书

武检一部刑诉〔2020〕156号

被告人黄祥红，女性，1966年**月**日出生，居民身份证号码3604231966********，汉族，文盲，务工，户籍所在地江西省九江市武宁县，住武宁县**镇**村**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经武宁县公安决定，于2020年7月3日被武宁县公安局刑事拘留，2020年8月7日经本院批准，于同日被武宁县公安局逮捕。

被告人程宗怡，男性，1967年**月**日出生，居民身份证号码3604231967********，汉族，小学，务工，户籍所在地江西省九江市武宁县**镇**村**号，现住江西省九江市武宁县**镇**村**号。因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经武宁县公安决定，于2020年7月3日被武宁县公安局刑事拘留，2020年8月7日经本院批准，于同日被武宁县公安局逮捕。

本案由武宁县公安局侦查终结，以被告人黄祥红、程宗怡涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年9月1日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年9月2日和2020年9月4日已告知被告人有权委托辩护人，于2020年9月14日和2020年9月18日已告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，2020年9月2日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2011年至2017年期间，被告人黄祥红、程宗怡以开办步红卫生纸厂需要资金周转为由，在未经中国人民银行批准的情况下，以出具借条等凭证，向他人借款，并承诺在一定期限内以月利率1.5%至2%支付利某某。黄祥红、程宗怡先后向陈某甲、刘某甲、辛某某等26名社会上不特定对象吸收资金共计1155600元，现已归还被害人本金共计197000元，支付被害人利某某共计167900元，给被害人造成直接经济损失810700元。具体情况分别如下：

1.2014年初，被告人黄祥红、程宗怡在被害人陈某甲处借款50000元，并约定月利率1.5%。

2.2014年上半年，被告人黄祥红、程宗怡在被害人刘某甲处借款10000元，并约定月利率1.5%。后黄祥红、程宗怡已向刘某甲支付利某某5400元。

3.2014年1月份的一天，被告人黄祥红、程宗怡在李某甲、江某某夫妻处借款20000元，并约定月利率为1.5%。后黄祥红、程宗怡已向李某甲、江某某夫妻支付利某某7200元。

4.2013年10月5日，被告人程宗怡在孔某某处借款10000元，并约定月利率1.5%。后黄祥红、程宗怡已向孔某某支付利某某5400元。

5.2015年底，被告人黄祥红、程宗怡在黄祥红处借款26000元，并约定月利率1.5%。后黄祥红、程宗怡用一辆小货车折抵债务9000元。

6.2014年10月左右，被告人黄祥红、程宗怡在赵某甲处借款30000元，并约定月利率1.5%。后黄祥红、程宗怡向赵某甲支付利某某11400元。

7.2015年底，被告人黄祥红、程宗怡在张某某处借款100000元，并约定月利率1.5%。后黄祥红、程宗怡向张某某归还本金30000元，支付利某某19500元。

8.2016年2月至2017年2月，被告人黄祥红、程宗怡先后在朱某某处借款34600元，并约定月利率1.5%。

9.2011年至2012年期间，被告人黄祥红、程宗怡在陈某乙处借款110000元，并约定月利率1.5%。后黄祥红、程宗怡用小货车折抵债务30000元。

10.2016年8月19日，被告人黄祥红、程宗怡在赵某乙处借款20000元，并约定月利率1.5%。后黄祥红、程宗怡向赵某乙支付利某某3000元。

11.2016年至2017年期间，被告人黄祥红、程宗怡在王某甲分两次共计借款130000元，并约定月利率1.5%。后黄祥红、程宗怡向王某甲归还本金50000元，支付利某某10000元。

12.2015年7月30日，黄祥红、程宗怡在陈某丙处借款20000元，并约定月利某某1.5%。后黄祥红、程宗怡向陈某丙归还本金5000元。

13.2011年7月份和2012年3月份，被告人黄祥红、程宗怡分别在舒某某处借款30000元和35000元，并分别约定月利某某1.5%。后黄祥红、程宗怡以工价折抵利某某12000元，支付利某某2000元。

14.2015年2月14日，被告人黄祥红、程宗怡在王某乙处借款20000元，并约定月利某某1.5%。后黄祥红、程宗怡向王某乙支付利某某7200元。

15.2016年7月6日，被告人黄祥红、程宗怡在戴某某处借款10000元，并约定月利某某1.5%。

16.2015年1月23日至2016年期间，被告人黄祥红、程宗怡在李某乙处两次分别借款20000元和10000元，并约定月利某某1.5%。后黄祥红、程宗怡向李某乙支付利某某3600元。

17.2015年底，被告人黄祥红、程宗怡在韩某某处借款60000元，并约定月利某某1.5%。

18.2014年，被告人黄祥红、程宗怡在辛某某处借款100000元，并约定月利某某1.5%。后黄祥红、先后向辛某某支付利某某30000元。

19.2015年，被告人黄祥红、程宗怡在徐某某处分两次共计借款60000元。后黄祥红向徐某某支付利某某1000元。

20.2013年至2016年期间，被告人黄祥红、程宗怡在余某某处分两次分别借款20000元和40000元，并约定月利某某1.5%。后黄祥红、程宗怡向余玉兰归还本金10000元，支付利某某8200元。

21.2015年7月3日至2016年4月期间，被告人黄祥红、程宗怡在祝某某处分三次分别借款10000元、20000元和30000元，均约定年利某某20%。后黄祥红向祝某某支付利某某8000元。

22.2015年，被告人黄祥红、程宗怡在唐某某处借款10000，并约定年利某某20%。后黄祥红向唐某某支付利某某2000元。

23.2011年，被告人黄祥红、程宗怡在阚某某处借款30000元，并约定年利某某20%。后黄祥红、程宗怡向阚某某归还本金30000元，支付利某某20000元

24.2015年4月18日至2015年7月，被告人黄祥红、程宗怡在周某某处分两次分别借款10000元和20000元，并约定年利某某20%。后黄祥红向周某某支付利某某6000元。

25.2016年至2017年期间，被告人黄祥红、程宗怡在刘某乙处分两次共计借款20000元，并约定年利某某20%。后黄祥红向刘某乙归还本金10000元。

26.2015年，被告人黄祥红、程宗怡在雷某某处借款40000元，并约定年利某某15%。后黄祥红、程宗怡向雷某某归还本金23000元，支付利某某6000元。

被告人黄祥红、程宗怡到案后如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：扣押决定书、扣押清单；2.书证：受案登记表、立案决定书、抓获经过、归案情况说明、户籍信息、无违法犯罪记录证明、借条复印件、银行交易明细、江西省武宁县人民法院民事调解书、江西省武宁县人民法院民事判决书、民事起诉状等；3.被害人陈述：被害人陈某甲、刘某甲、李某甲、孔某某、黄祥红、赵某甲、张某某、朱某某、陈某乙、赵某乙、王某甲、陈某丙、舒某某、王某乙、戴某某、李某乙、韩某某、辛某某、徐某某、余某某、祝某某、唐某某、阚某某、周某某、刘某乙、雷某某的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人黄祥红、程宗怡的供述与辩解；5.视听资料：同步录音录像。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黄祥红、程宗怡对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人黄祥红、程宗怡违反国家金融管理法律法规，未经批准向社会不特定人员吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄祥红、程宗怡认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。被告人黄祥红、程宗怡到案后如实供述自己罪行，属坦白，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人黄祥红、程宗怡案发前已归还部分所吸收的资金，可酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

武宁县人民法院

检察官：幸莉莉

2020年9月24日

附件：

1.被告人黄祥红羁押于九江市看守所；被告人程宗怡羁押于武宁县看守所。

2.案卷材料叁册

3.《认罪认罚具结书》两份

4.《量刑建议书》两份