起诉书（龚某某违法发放贷款案）(公开版)_义乌市人民检察院

义乌市人民检察院

起 诉 书

义检刑诉〔2016〕391号

被告人龚某甲，女，1970年**月**日出生，居民身份证号码3307251970********，汉族，大学本科，户籍所在地浙江省义乌市，原浙商银行股份有限公司义乌分行信贷员，家住义乌市**街道**号**楼。因涉嫌违法发放贷款罪于2014年10月14日被义乌市公安局刑事拘留，2014年10月21日被义乌市公安局取保候审，2015年10月22日由本院取保候审。

本案由义乌市公安局侦查终结，以被告人龚某甲涉嫌违法发放贷款罪，于2015年8月12日移送本院审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，审查了全部案卷材料，依法讯问了被告人。期间延长审查起诉期限二次，退回公安机关补充侦查二次。经依法审查查明：

2012年9月份，陈某甲、季某甲、朱某某、季某乙（已判决），为了能从浙商银行股份有限公司义乌分行贷款，虚设公司，伪造了中国农业银行、中国建设银行、义乌农商银行、浙江稠州商业银行等银行流水等资料，并提供给浙商银行股份有限公司义乌分行，从而骗得浙商银行股份有限公司义乌分行信任，以联保贷款的方式，每人从浙商银行股份有限公司义乌分行骗得贷款人民币200万元，至2013年9月6日到期后均未归还。浙商银行客户经理即被告人龚某甲在审理该笔贷款业务中，违反国家规定，明知陈某甲、朱某某等人系虚构交易，仍指导陈某甲等人伪造购销合同，并将该份用于证明贷款用途的购销合同提供本单位审批，最终导致银行发放人民币800万元的贷款。2013年10月31日，陈某甲、季某甲、朱某某、季某乙分别向浙商银行股份有限公司义乌分行归还贷款人民币0.99万元、1.6万元、1.4万元、2万元。除去每人预缴的人民币67万元质押款，银行损失人民币526.01万元。

认定上述事实的证据有：

1、授信调查报告、浙商银行个人联保贷款申请书、浙商银行个人联保贷款申报审批书、买卖合同、浙商银行个人贷款提款款通知书和放款审核表、刑事判决书、立功表现认定意见书、身份证明、扣押决定书、鉴定意见书、立案决定书 、起诉意见书；

2、证人季某甲、朱某某、陈某甲、季某乙、曹某某、王某某、龚某乙、陈某乙、陈某丙、繆辉、季某丙、成某某的证言，被检举人刘某某、尹某某、胡某某的供述；

3、被告人龚某甲的供述。

本院认为：被告人龚某甲作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，应当追究其刑事责任，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人龚某甲归案后能如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人龚某甲归案后检举揭发他人犯罪，系立功，适用《中华人民共和国刑法》第六十八条第一款，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法审判。

此 致

义乌市人民法院

检察员：孟庆赢

2016年2月2日

附项：

1．被告人龚某甲现取保候审在家，联系电话139*******。

2．随案移送：全案材料二卷四册。