起诉书(李某甲信用卡诈骗案)_福州市鼓楼区人民检察院

福州市鼓楼区人民检察院

起 诉 书

鼓检二部刑诉〔2019〕64号

被告人李某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份号码3501821983********，汉族，大学专科文化程度，户籍所在地福建省长乐区**镇**村**路**号，现住福建省福州市台江区**街**座**。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年3月12日被福州市公安局鼓楼分局刑事拘留，于同年4月18日被福州市公安局鼓楼分局取保候审。

本案由福州市公安局鼓楼分局侦查终结，以被告人李某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年11月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2017年11月23日，被告人李某甲在已经透支逾期多张信用卡的情况下，在福州市鼓楼区**路**号中国**银行信用卡申领信用卡（卡号：62586000********）自2017年11月29日开始通过非法套现和消费的形式恶意透支逾期，截止2019年1月9日共透支消费人民币67300元，中国**银行工作人员分别于2018年6月8日、2018年12月内对李某甲进行有效催收，被告人李某甲超过3个月拒不归还。为躲避银行催收，被告人李某甲更换电话号码，导致中国**银行无法继续催收。2019年3月12日，被告人李某甲被公安民警抓获。案发后，被告人李某甲父亲李某乙归还中国**银行本金及利息。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人李某甲的户籍证明、被告人李某甲的到案经过、证人李某乙还款票据、中国**银行谅解书、中国**银行报案材料、中国**银行催收记录、**银行、**银行、**银行、**银行报案材料等；

2.证人林某某、李某乙证言；

3.被告人李某甲的供述和辩解；

4.辨认笔录：被告人李某甲对银行催收记录单、信用卡办理材料、信用卡消费记录单等材料的辨认。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人李某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人李某甲以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行恶意透支，骗取人民币67300元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某甲如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人李某甲案发后归还全部欠款本金，酌情从轻处罚。本院建议对被告人李某甲判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，适用简易程序，请依法判处。

此致

福州市鼓楼区人民法院

检察员：林汀

2019年12月31日

附：

1、被告人李某甲现取保候审。

2、案卷材料和证据3册。

3、证人名单。

4、《认罪认罚从宽制度告知书》一份。

5、《认罪认罚具结书》一份。

主要法律条文：

1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上或者五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产、

（一）使用伪造的信用卡，或者使用虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的‘

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定顶嘴处罚。

2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款

被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

4、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条

人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。__ 

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