陶某合同诈骗案_新野县人民检察院

新野县人民检察院

起 诉 书

新检二部刑诉〔2020〕2号

被告人陶**，男，19**年*月*日出生，身份证号码41293119****，汉族，小学文化，2009年至2017年10月任中国**保险股份有限公司业务经理，户籍所在地河南省南阳市新野县，住河南省南阳市新野县****。因涉嫌合同诈骗罪，于2019年9月1日被新野县公安局刑事拘留，经本院批准于2019年9月21日被新野县公安局依法执行逮捕。

本案由新野县公安局侦查终结，以被告人陶**涉嫌合同诈骗罪，于2019年11月6日向本院移送审查起诉，本院受理后，于2019年11月8日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，于2019年12月6日、2020年2月3日退回公安机关补充侦查各一次，公安机关于2020年1月6日、3月4日分别补查重报。

经依法审查查明：

    被告人陶**于2009年开始入职于中国**保险股份有限公司，任职客户经理，负责**镇辖区推广保险业务，期间介绍**镇**村原邮政代办员杨**加入中国**保险股份有限公司任保险代办员，被告人陶**系杨**的上级业务经理。2017年10月份被告人陶**从中国**保险股份有限公司离职。在被告人陶**任职期间和离职后，其冒用上述保险公司名义，自己在电脑上伪造上述保险公司已经停办的“惠民幸福一号两全保险”、“宝贵两全保险”、“金鼎富贵两全保险”、“人寿保险鑫利年保险”等多份保险合同，骗取杨**及群众的信任，通过杨**向多名群众吸收资金，办理多份存款型保险合同，骗取群众大量钱财，用于自己投资网络平台、购房，至2019年8月31日，被告人陶**通过杨**向52户群众吸收资金，共计82笔，总计2967870元，造成多名群众受损。案发后被告人陶**用太极风牌酒水、唐坊牌酒水、五粮液牌接待酒水共计589件抵帐给李**、王**等6位群众。

认定上述事实的证据如下：被告人的供述与辩解，证人证言、物证、书证等。 

本院认为：被告人陶**违反国家金融管理法律规定，不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司名义，伪造虚假保险单据，在社会上向群众公开吸收资金，金额达2967870元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陶**认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理，建议对其判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金六万至十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

                        此致

新野县人民法院

检察员：詹永前

尹清芳

                                  二0二0年四月三日

附：

1、被告人陶**现羁押于新野县看守所。

2、全部案卷、证据材料、认罪认罚具结书。