起 诉 书
被告人黄某甲（曾用名黄某乙），男性，汉族，1988年**月**日出生，居民身份证号码6228221988********，高中文化，户籍所在地甘肃省环县，住环县曲子镇**村**队**号，环县曲子**合作社法定代表人，中共党员，无前科。因涉嫌非法经营罪于2019年6月21日被环县公安局刑事拘留，经本院批准，同年7月29日以涉嫌非法吸收公众存款罪被依法执行逮捕，2019年10月11日被本院决定取保候审。
本案由甘肃省环县公安局侦查终结，以被告人黄某甲涉嫌非法吸收公众存款罪、高利转贷罪、强迫交易罪、伪造公司、企业印章罪；黄某丙涉嫌非法吸收公众存款罪、高利转贷罪，于2019年9月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月30日已告知二被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。因部分事实不清、证据不足，退回环县公安局补充侦查一次（自2019年10月29日至2019年11月29日）；因案情复杂，延长审查起诉期限一次（自2019年12月29日至2019年12月31日）。被告人均同意本案适用简易程序审理。
经依法审查查明：
（一）非法吸收公众存款
2014年10月9日，被告人黄某甲注册成立环县**服务公司，并在环县曲子镇政府服务大厅隔壁租用房屋作为办公地点。后黄某甲与被告人黄某丙、黄某戊（不起诉）三人自2014年12月至2019年6月期间，在未经有关部门批准吸收资金的情况下，或利用该公司宣传、或个人直接出面，对社会公众公开承诺保本付息，向吴某某、郑某某等不特定对象吸收资金，并将吸收到的资金继续用于放贷获利。经庆阳庆合信会计事务所对本案进行审计，黄某甲、黄某丙累计对外向73人吸收存款2282万元，支付利息154.56万元。
另查明，在此期间被告人黄某甲、黄某丙累计对外向48人放高利贷2936.285万元以上，从中获利101.9937万元以上。
（二）高利转贷
1.2012年2月7日，被告人黄某丙以环县**责任公司投产全自动隧道窑生产线为由，向曲子信用社申请贷款460万元。后将其中50万元转贷给付某某，100万元转贷给赵某某（违法所得不详），共获利3万元以上，除去银行同期贷款利息，黄某丙违法所得1.873194万元以上。
2.2012年10月8日，黄某丙以环县**责任公司砖瓦制造投资为由，向曲子信用社申请贷款490万元。后将其中300万元转贷给付某某，20万元转贷给赵某某（违法所得不详），共获利24.9万元以上，除去银行同期贷款利息，黄某丙违法所得16.3105万元以上。
3.2014年1月27日，黄某丙以归还信用社360万元到期贷款、黄某甲养殖场资金周转需要100万元为由，向曲子信用社申请贷款450万元。后将其中85万元转贷给何某某雄，获利22.4万元，除去银行同期贷款利息，黄某丙违法所得10.767275万元。
综上，黄某丙共高利转贷给他人555万元，除去银行同期贷款利息，违法所得28.950969万元以上。
认定上述事实的证据如下：
1.受案登记表，举报材料，扣押清单，内资企业基本信息、个体工商户经济户口，银行流水，贷款资料，抓获经过，刑事判决书，户籍证明等；2.证人赵某某、何某某、付某某、吴某戊等人的证言；3.被告人黄某甲、黄某丙、黄某戊的供述与辩解；4.鉴证报告；5.搜查笔录，指认笔录等。
上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黄某甲、黄某丙对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。
本院认为，被告人黄某甲、黄某丙变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定；被告人黄某丙以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定。以上犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人黄某甲的刑事责任；以非法吸收公众存款罪、高利转贷罪追究被告人黄某丙的刑事责任。在非法吸收公众存款中，被告人黄某甲起主要作用，是主犯；被告人黄某丙起帮助作用，是从犯，应当分别依据《中华人民共和国刑法》第二十六条、第二十七条之规定处罚。被告人黄某甲、黄某丙犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，应当依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。被告人黄某甲、黄某丙自愿认罪认罚，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。
此致
环县人民法院
检察官：付兴华、宗统
附：
1.被告人黄某甲、黄某丙现取保候审于居住地。
2.案卷材料和证据26册。
3.认罪认罚具结书2份。
4.量刑建议书4份。
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