黎某某诈骗案_寻甸回族彝族自治县人民检察院

寻甸回族彝族自治县人民检察院

起 诉 书

寻检一部刑诉〔2020〕535号

被告人黎某某，男性，1979年**月**日出生，居民身份证号码4223021979********，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地湖北省咸宁市赤壁市，住**街**号**单元**室，因涉嫌诈骗罪，于2019年11月6日被寻甸县公安局刑事拘留；因证据不足，本院不予批准逮捕，于2019年12月5日被寻甸县公安局取保候审。

本案由云南省寻甸回族彝族自治县公安局侦查终结，以被告人黎某某涉嫌诈骗罪，于2020年11月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：被告人黎某某于2017年11月份左右在湖北省赤壁市成立“惠信公司”从事网贷工作，随后招揽其表弟黄某（已判决）及其朋友漆某（已判决）等人进入公司，黄某、漆某进入公司后，黎某某出资安排黄某、漆某到另一家网贷公司培训学习网络贷款相关业务，培训结束后，黄某和漆某回到黎某某成立的惠信公司正式从事放贷工作，黎某某对黄某和漆某进行了具体的工作分工。公司负责人是黎某某，负责公司全面工作及提供贷款资金、设备、办公地点等办公条件，漆某作为公司审核员，主要负责联系寻找有贷款需求的客户、审核客户资料、谈判贷款业务、获取客户通讯资料和催收贷款，黄某作为公司财务，主要负责公司日常管理、审核贷款客户的相关资料、确定贷款额度、签订借款协议、放款收款、做帐、发放工资等。2017年12月的一天，漆某收到中介推送的一个贷款客户信息田某某，两人相互添加了微信后，开始在网上对贷款业务的相关情况进行了交流，田某某确定办理贷款业务后，漆某将田某某的信息推送给黄某，由黄某对田某某的个人信息进行审核，确定贷款额度，并在“今借到”、“有凭证”借款平台签订了借款协议。签订借款协议后借款人并未按照借款协议约定的年化率24%执行，而是私下口头约定30%的高额利息（砍头息），放款后被害人田某某实际收款不足贷款总额的70%。自2017年12月14日至2018年5月18日期间，漆某伙同黄某共与田某某签订借款协议19份。田某某多次借贷，高额的利息致使田某某债务不断垒高，还款金额远远高于借款金额仍然无法还清，导致田某某无力偿还，漆某多次通过微信、电话等方式催债。当田某某无力偿还时，漆某还将田某某推送给聂某（已判决）及其所在的贷款公司贷款来还给漆某、黄某。根据昆兴嵩鉴字（2019）第2号《鉴定报告书》，鉴定报告显示，自2017年11月至2018年11期间，田某某通过银行、微信、支付宝转账给黄某、漆某合计金额352800.00元，黄某、漆某通过银行、微信、支付宝转账给田某某合计金额311200.00元。根据鉴定报告，田某某与黄某、漆某之间的资金转账差额为41600元。

认定上述事实的证据如下：书证、证人证言、被害人陈述、鉴定意见、辨认笔录及照片。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黎某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人黎某某以非法占有为目的，成立“惠信”借贷公司，招揽漆某、黄某等人从事网贷业务，惠信公司漆某等人假借民间借贷之名，与被害人口头约定了高于借款协议的虚高的借款金额、借款利息，且在被害人无力偿还时，将被害人推荐给其他借贷公司，通过“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。骗取了被害人田某某财物共计41600元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黎某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告人黎某某判处有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

寻甸回族彝族自治县人民法院

检察员：蒋贵平

2020年12月25日

附件：1.被告人黎某某现取保候审在家，联系电话：1379723****。

2.案卷材料和证据三册，光盘二张。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.《量刑建议书》一份。

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